목요일, 씨티는 뱅크유나이티드(NYSE:BKU) 주가의 목표가를 기존 30달러에서 28달러로 하향 조정하고 주식에 대한 중립 등급을 유지했습니다.
이번 조정은 예상치를 소폭 하회한 BankUnited의 1분기 순이자이익(NII) 실적에 따른 것입니다. 그러나 씨티는 은행의 자산 및 수익 자산(AEA) 믹스 전환 계획과 향후 9개월 동안의 순이자마진(NIM) 전망에 대해서는 보다 낙관적인 견해를 인정했습니다.
Citi의 보고서에 따르면 NIM 확대가 향후 충당금 전 순이익(PPNR)을 강화할 것으로 예상되지만, 유의미한 영향이 나타나기까지는 최소 4분기가 더 필요할 수 있다고 합니다. 또한 비용 증가와 추가 수수료 수입 기회 제한과 같은 제약이 단기적인 영업 레버리지 개선을 저해할 수 있다고 지적했습니다.
뱅크유나이티드의 신용 동향은 업계 동종업계의 신용 동향과 일치하는 것으로 보고되었습니다. 그럼에도 불구하고 은행의 상업 및 산업(C&I) 대출 성장으로의 전환은 더 높은 준비금 수준과 관련이 있으며, 이는 주당순이익(EPS) 상승 여력을 더욱 제한할 수 있습니다. 이러한 전략적 전환은 리스크와 수익을 관리하기 위한 은행의 노력의 일환입니다.
연초 이후 완만한 하락세를 보인 BankUnited의 주식은 현재 Citi의 내재 자기자본 비용 지표에 따라 13.4%의 수익률로 거래되고 있습니다. 이 수치는 동종 업계 평균을 약간 상회하는 수준입니다. 씨티의 분석에 따르면 뱅크유나이티드의 유형 장부 가치(TBV) 평가가 크게 할인되어 있음에도 불구하고 위험/보상 균형은 동종 업계와 비슷한 수준입니다. 이 회사의 평가는 뱅크유나이티드의 재무 전망에 대해 신중하지만 지나치게 비관적이지는 않은 전망을 반영하고 있습니다.
인베스팅프로 인사이트
뱅크유나이티드에 대한 씨티의 목표주가 수정에 비추어 볼 때, 인베스팅프로의 최신 데이터와 인사이트를 고려해 볼 가치가 있습니다. 뱅크유나이티드의 시가총액은 2024년 1분기 기준 18억 8,000만 달러, 지난 12개월간 주가순자산비율은 0.71로 과거에 비해 저평가되어 있음을 시사합니다. 이는 유형 장부 가치에 대한 주식의 상당한 할인에 대한 Citi의 관찰과 일치합니다.
인베스팅프로 팁은 뱅크유나이티드가 14년 연속 배당금을 유지해왔고 4년 연속 배당금을 인상해 현재 배당 수익률이 4.61%에 달한다는 점을 강조합니다. 이러한 일관된 주주 환원은 특히 순이자 마진과 전반적인 수익성에 영향을 미칠 수 있는 은행의 자산 구성 변경 계획의 맥락에서 소득 중심 투자자에게는 관심의 대상이 될 수 있습니다.
은행은 지난 12개월 동안 수익을 냈으며, 이는 회사의 수익 안정성을 고려하는 투자자에게 긍정적인 신호입니다. 그러나 5명의 애널리스트가 향후 실적에 영향을 미칠 수 있는 잠재적인 역풍을 시사하며 향후 실적을 하향 조정했다는 점에 유의해야 합니다.
뱅크유나이티드의 재무 및 전망에 대해 더 자세히 알아보고 싶은 독자를 위해 추가 인베스팅프로 팁을 제공합니다. 이러한 인사이트 등을 살펴보려면 https://www.investing.com/pro/BKU 를 방문하여 쿠폰 코드 PRONEWS24를 사용하면 연간 또는 2년간 Pro 및 Pro+ 구독을 10% 추가 할인 받을 수 있습니다. 투자 결정에 도움이 될 수 있는 6가지 추가 팁이 InvestingPro에 나열되어 있습니다.
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