목요일, 시노버스 파이낸셜(NYSE:SNV)은 기대에 미치지 못한 1분기 실적에 따라 레이몬드 제임스의 투자의견이 '강력 매수'에서 '시장수익률'로 하향 조정되었습니다. 이번 등급 강등은 예상보다 큰 순이자마진(NIM) 압박과 지속적인 신용 이동 우려로 인한 것으로, 최근 손상 및 대손상각으로 인해 투자자들이 주목하지 않은 것은 아닙니다.
이 은행의 1분기 실적은 수익 전망치 하향 조정으로 이어져 애널리스트 회사에서 주당 순이익(EPS) 추정치를 하향 조정하도록 유도했습니다. 시노버스의 연간 주가는 은행 부문의 8.7% 하락에 비해 2.7% 하락에 그쳐 상대적으로 양호한 실적을 보였지만, 레이몬드 제임스는 신용 이전 문제가 계속될 가능성이 있기 때문에 주가가 박스권에 머물 것으로 예상하고 있습니다.
특히 금리가 장기간 높은 수준을 유지할 것으로 예상되는 시장 환경에서 자산 건전성에 대한 투자자들의 관심이 높아지면서 시노버스 주식의 상승 잠재력이 제한될 것으로 예상됩니다. 시노버스는 3% 감소에서 1% 증가로 수익 가이던스를 조정하지 않았지만, 이 전망치는 2024년 하반기에 NIM이 10~15bp 확대되는 것을 전제로 하고 있으며, 애널리스트들은 이 목표를 달성하기 어려울 것으로 보고 있습니다.
시노버스는 2022년 2월 투자자의 날 이후 다양한 사업 부문에서 진전을 보이며 보통주 1등급(CET1) 비율 10.4%와 환매 프로그램 잔액 약 2억 7000만 달러로 견고한 자본 비율을 유지하고 있습니다.
또한 지속적인 비용 관리 노력도 인정받았습니다. 그러나 현재의 금융 환경은 당분간 주식에 대해보다 신중한 입장을 취하기로 한 Raymond James의 결정에 영향을 미친 도전 과제를 제기합니다.
인베스팅프로 인사이트
Synovus Financial Corp (NYSE:SNV)는 어려운 금융 환경을 탐색함에 따라 InvestingPro의 실시간 데이터는 혼합 된 그림을 제공합니다. 이 회사의 시가 총액은 약 53 억 6 천만 달러, 주가 수익 비율 (P / E)은 10.32로 주가가 수익에 비해 저평가 될 수 있음을 나타냅니다. 또한 시노버스는 2023년 4분기 기준 지난 12개월 동안 42.14%의 견고한 영업이익률을 기록해 운영 효율성을 입증했습니다.
배당 측면에서는 현재 수익률 4.15%, 배당금 증가율 11.76%로 51년 연속 배당금을 유지해 온 시노버스의 인상적인 실적을 InvestingPro 팁에서 강조하고 있습니다. 이러한 일관성은 주주 수익률에 대한 회사의 의지를 보여주는 증거입니다. 또한 분석가들은 올해도 수익성이 좋을 것으로 예측하고 있으며, 이는 지난 12개월 동안 Synovus가 수익을 냈다는 사실에 의해 입증됩니다. 또한 지난 6개월 동안 주가가 38.26% 상승하여 긍정적인 모멘텀을 보이고 있습니다.
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