수요일에 Jefferies는 PNC Financial Services Group Inc. (NYSE: PNC)의 목표 주가를 조정하여 이전 171 달러에서 162 달러로 낮추고 주식 등급은 "보류"로 유지했습니다. 이 회사는 향후 몇 년 동안 은행의 재무 성과에 영향을 미칠 수 있는 몇 가지 요인을 확인했습니다.
투자 회사에 따르면 PNC Financial은 고정 금리 자산 가격 재조정의 혜택으로 인해 2025 년에 상당한 순이자 수익 (NII)이 성장할 준비가되어 있으며 이는 동종 업체를 능가 할 수 있습니다. 또한 이 은행은 자본 시장 수익이 크게 반등하여 수수료 수입 성장에 기여할 것으로 예상됩니다.
또한 긍정적인 영업 레버리지 달성을 위한 핵심 동력으로 비용 관리에 초점을 맞추고 있다는 점도 강조했습니다. 이러한 접근 방식은 은행의 재무 건전성과 효율성을 뒷받침할 것으로 예상됩니다.
신용 품질 역시 PNC 파이낸셜이 탁월할 것으로 예상되는 또 다른 분야로, 과거와 마찬가지로 경기 사이클 전반에 걸쳐 경쟁사보다 우수한 성과를 거둘 것으로 전망했습니다. 이러한 일관된 신용 성과는 은행의 강력한 리스크 관리 관행을 반영하는 것으로 간주됩니다.
마지막으로, Jefferies는 경쟁사 대비 매력적인 자본 수익률을 제공할 수 있는 요인으로 누적 기타포괄손익(AOCI)의 영향을 포함한 PNC Financial의 강력한 보통주자본1(CET1) 비율을 꼽았습니다. 이러한 강력한 자본 포지션은 향후 재무 전략과 주주 수익률에 있어 은행의 자산이 될 것입니다.
인베스팅프로 인사이트
PNC 파이낸셜 서비스 그룹(뉴욕증권거래소: PNC)이 금융 환경을 탐색하는 과정에서 InvestingPro의 실시간 데이터는 회사의 현황을 보다 명확하게 파악할 수 있게 해줍니다. 시가총액 580억 5천만 달러, 주가수익비율(P/E) 12.28로 은행업종에서 안정성을 보여주고 있습니다.
2023년 4분기 기준 지난 12개월을 기준으로 P/E 비율을 조정하면 더욱 매력적인 11.42가 됩니다. 또한 13년 연속 배당금을 인상하고 54년 연속 배당금 지급을 유지하면서 주주 환원에 대한 의지를 보여줬습니다.
은행의 매출 성장률은 2023년 4분기 기준 지난 12개월 동안 0.51%로 완만하게 증가했으며, 분기별로는 소폭 감소했습니다. 그럼에도 불구하고 PNC의 영업 이익률은 32.47 %로 견고합니다.
InvestingPro 팁은 PNC가 은행 업계에서 저명한 기업이며 분석가들은 지난 12개월 동안의 수익성에서 알 수 있듯이 올해도 수익성을 유지할 것이라고 예측합니다. 또한, 지난 6개월 동안 36.5%의 큰 가격 상승을 경험하여 투자 심리에 긍정적인 추세가 나타나고 있습니다.
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