화요일에 Keefe, Bruyette & Woods는 M & T Bank (NYSE:MTB), 주식에 대한 시장 성과 등급을 유지하면서 이전 $ 162에서 $ 170로 상향 조정했습니다. 이 회사의 결정은 은행의 최근 재무 성과를 평가 한 후 내려졌습니다.
M&T Bank의 최근 분기 실적은 신용 비용 증가와 순이자이익(NII) 하락으로 인한 영업 손실로 인해 복잡한 상황을 보여주었습니다. 이러한 어려움에도 불구하고 은행은 예상보다 낮은 비용으로 인해 충당금전순이익(PPNR)을 0.03달러 초과 달성했습니다.
신용 비용의 증가는 주로 비발생 대출의 6% 증가에 따른 준비금 적립에 기인했습니다. 그럼에도 불구하고 은행의 주가는 4% 이상 상승했는데, 분석가들은 상업용 부동산(CRE) 부실 대출이 3% 감소한 데 따른 것으로 보고 있습니다. 또한 M&T Bank는 NII 가이던스를 상향 조정하여 기존 67억 달러에서 68억 달러로 소폭 증가한 68억 달러 이상을 예상하고 있습니다.
NII에 대한 업데이트된 지침은 컨센서스에 큰 변화를 가져올 것으로 예상되지는 않지만, 은행의 재무 전망에 대한 가시성을 높여줍니다. 이러한 요인들은 CRE 대출의 개선과 함께 M&T Bank의 주가가 지속적으로 상승하는 데 기여할 것으로 예상됩니다. 특히, 현재 주가는 2025년 추정치를 기준으로 동종업체 대비 4% 할인된 가격에 거래되고 있어 잠재적 성장 여력이 있음을 시사하고 있습니다.
인베스팅프로 인사이트
배당금 인상의 주목할 만한 역사를 가진 M&T Bank(NYSE:MTB)는 46년 연속 배당금을 유지하며 주주 환원에 대한 헌신을 보여주었습니다. 이러한 일관성은 현재 3.7%의 배당 수익률에 반영되어 있으며, 이는 특히 소득 중심 투자자에게 매력적입니다. 또한 은행의 밸류에이션 지표도 흥미로운데, 단기 수익 성장에 비해 낮은 9.25의 P/E 비율로 거래되고 있어 주식이 저평가되어 있음을 시사합니다. 이는 2023년 4분기 기준 지난 12개월 동안의 주가수익비율이 0.24에 불과하여 은행의 수익 성장이 주가를 능가할 수 있음을 나타냅니다.
애널리스트들이 다가오는 기간 동안의 수익을 하향 조정했지만, M&T 은행의 재무 회복력을 입증하는 올해 수익성이 여전히 높을 것으로 예상된다는 점은 주목할 가치가 있습니다. 또한 52주 신고가의 94.83% 수준인 주가와 애널리스트 목표주가 160달러를 고려하면 주가가 상승할 여지가 있을 수 있습니다. 은행의 전망에 대해 더 자세히 알아보고 싶은 분들을 위해 인베스팅프로는 투자 결정에 도움이 되는 인베스팅프로 팁을 포함한 추가 인사이트와 지표를 제공합니다. 쿠폰 코드 PRONEWS24를 사용하면 연간 또는 2년 단위로 Pro 및 Pro+ 구독을 10% 추가로 할인받을 수 있으며, 이용 가능한 모든 실행 가능한 데이터와 분석을 확인할 수 있습니다.
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