뉴욕 - 세계 최고의 독립 금융 자문 기관 중 하나인 deVere Group의 설립자이자 CEO인 Nigel Green은 새로 발표한 전망에서 연방준비제도이사회가 올해 3분기에 단 한 차례의 금리 인하를 시행하고 최소 2025년 1월까지는 추가 인하가 없을 것으로 예상했습니다. 이러한 예측은 미국 소비자물가지수(CPI) 인플레이션 데이터가 3개월 연속 예상을 웃돌고 있는 가운데 나온 것입니다.
최신 수치에 따르면 헤드라인 및 핵심 CPI는 모두 0.4% 상승했으며, 연간 상승률은 각각 3.2%와 3.8%를 기록했습니다. 이러한 인플레이션율은 연방준비제도의 목표치인 2%를 크게 상회하는 수준입니다. 이러한 지속적인 인플레이션 압력으로 인해 2024년 초에 5~6차례의 금리 인하를 예상했던 시장의 기대치가 바뀌었고, 드비어 총재는 이러한 전망이 지나치게 낙관적이라고 경고한 바 있습니다.
그린은 지난 수십 년 동안 최고치를 기록했던 인플레이션이 어느 정도 진전이 있었지만, 연준이 금리 인상을 중단한 이후 인플레이션 하락이 점진적으로 이루어지고 있다고 강조했습니다. 그는 장기 인플레이션 추세를 더 정확하게 측정하는 것으로 간주되는 핵심 CPI는 약 1% 포인트 하락하는 데 그쳤다고 지적했습니다. 게다가 지난 금요일에 발표된 고용지표가 호조를 보이면서 연준의 의사 결정 과정이 더욱 복잡해졌습니다.
그린은 중앙은행이 수개월에 걸친 지속적인 인플레이션 하락에 대한 보다 확실한 증거를 요구할 가능성이 높기 때문에 올해 말까지는 금리 인하가 이루어지지 않고 미국 경제에 미치는 영향을 평가하기 위해 잠시 중단될 것으로 예상합니다. 따라서 3분기 이후의 다음 금리 인하는 2025년 1월 이후에나 가능할 것으로 예상됩니다.
이러한 전망은 금리가 당초 시장에서 예상했던 것보다 더 오랜 기간 동안 높은 수준을 유지할 수 있음을 시사합니다. 그린은 투자자들에게 이러한 환경에 대응하여 전략을 재고할 것을 조언합니다. 그는 채권과 같은 채권형 투자는 가격 하락과 잠재적인 자본 손실에 직면할 수 있다고 말합니다. 투자자들은 포트폴리오를 재검토하여 일반적으로 금리 변동에 영향을 덜 받는 단기 채권이나 채권 펀드로 전환할 필요가 있을 수 있습니다.
또한, 그린은 부동산, 특정 암호화폐, 원자재, 사모펀드와 같은 대체 투자에 잠재력이 있다고 보고 있습니다. 또한 탄탄한 재무구조, 안정적인 수익 성장, 경쟁 우위를 갖춘 우량 주식과 금리 상승 환경에서 수익을 제공할 수 있는 배당금 지급 주식에 집중할 것을 권장합니다.
Green은 위험을 완화하고 장기적인 수익을 개선하기 위해 다양한 자산군과 지역에 걸쳐 체계적인 투자 접근 방식과 포트폴리오 다각화의 중요성을 강조합니다. 그는 특히 현재의 금리 환경을 고려할 때 개인의 목표, 위험 감내 능력, 기간에 맞는 투자 전략을 세우기 위해 고문과 상담하는 것이 중요하다고 말합니다.
이 분석은 드비어 그룹의 보도 자료를 기반으로 합니다.
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