화요일에 Equifax Inc. (NYSE:EFX)는 금융 서비스 회사 인 Stifel로부터 회사 주식에 대한 목표 주가를 289 달러에서 295 달러로 인상하면서 긍정적 인 전망을 받았습니다. 주식에 대한 등급은 여전히 '매수'입니다. 이번 조정은 2024년 1분기 모기지 문의 데이터 분석 결과, Equifax가 예상했던 것보다 모기지 문의가 더 적게 감소할 것이라는 Stifel의 분석에 따른 것입니다.
Stifel의 평가는 블랙 나이트(www.optimalblue.com)의 금리 고정 데이터를 모니터링하는 모기지 금리 고정 추적기 데이터와 2024년 1분기 모기지 은행가 협회(MBA) 신청 지수를 기반으로 합니다. 모기지 문의가 26% 감소할 것이라는 Equifax의 예상과 달리, 데이터에 따르면 6%~10% 정도만 감소한 것으로 나타났습니다. 이러한 불일치로 인해 Stifel은 Equifax의 분기 실적이 더 좋아질 것으로 예상하여 회사의 매출, 조정 EBITDA, 조정 EPS 추정치를 상향 조정하게 되었습니다.
이번 분기에 대한 긍정적인 조정에도 불구하고 스티펠은 연간 전망에 대해서는 여전히 신중한 입장을 취하고 있습니다. 2024년 조정 EBITDA 및 조정 EPS 추정치는 Equifax가 제시한 가이던스 범위의 상단에 있지만, 올해 컨센서스 추정치에는 여전히 미치지 못합니다. 컨센서스 수치는 가이던스 범위를 상회하며, 스티펠의 덜 공격적인 모기지 수익 추정치는 최근 10년물 채권 금리 상승을 반영한 것입니다.
스티펠의 분석에는 소비자 행동에 대한 관찰도 포함되어 있으며, 소비자 기반이 전반적으로 회복세를 보이고 있다는 점에 주목하고 있습니다. 그러나 저소득층의 약세가 지속되고 있다고 지적합니다. 소비자 시장에 대한 이러한 미묘한 시각은 스티펠이 이번 분기에 대한 낙관적인 전망에도 불구하고 에퀴팩스의 연간 실적에 대한 기대치를 낮추는 데 기여했습니다.
글로벌 데이터, 분석 및 기술 기업인 Equifax는 몇 주 안에 1분기 재무 실적을 발표할 예정입니다. 이 회사의 실적은 소비자 신용 활동과 재무 건전성을 나타내는 지표로서 투자자들의 주목을 받고 있습니다. 스티펠의 수정된 추정치를 통해 시장은 에퀴팩스가 이번 분기에 보수적인 기대치를 뛰어넘을 수 있을지 주목할 것입니다.
인베스팅프로 인사이트
(NYSE:EFX)에 대한 Stifel의 긍정적인 전망에 이어, 현재 InvestingPro 데이터는 투자자에게 추가적인 맥락을 제공합니다. 에퀴팩스는 2023년 4분기 기준 지난 12개월 동안 55.65%의 인상적인 매출 총이익률을 기록했으며, 이는 강력한 운영 효율성을 반영합니다. 주가수익비율 57.03, 주가/장부비율 7.2로 높은 밸류에이션 배수에서 거래되고 있음에도 불구하고 54년 연속 배당금을 유지하며 주주 환원에 대한 노력을 보여 주고 있습니다. 최근 6개월 가격 총 수익률 40.11%는 중기적으로 주식의 견조한 성과를 보여줍니다.
인베스팅프로 팁은 Equifax가 적당한 수준의 부채로 운영되고 있지만 단기 부채가 유동 자산을 초과하므로 신중한 재무 관리가 필요할 수 있다고 강조합니다. 또한 분석가들은 지난 12개월 동안의 수익성을 바탕으로 올해 수익성이 좋을 것으로 예측하고 있습니다. 보다 심층적인 분석을 원하는 투자자를 위해 Equifax에 대한 15가지 InvestingPro 팁이 추가로 제공되며, https://www.investing.com/pro/EFX 에서 확인하실 수 있습니다. 쿠폰 코드 PRONEWS24를 사용하면 연간 또는 2년 Pro 및 Pro+ 구독 시 10% 추가 할인을 받을 수 있습니다.
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