월요일 팔로 마르 홀딩스 (NASDAQ:PLMR) JPMorgan이 회사를 비중 확대에서 중립으로 하향 조정함에 따라 주식 등급이 변경되었습니다. 다운 그레이드에도 불구하고 회사는 Palomar의 목표 주가를 이전 $ 85에서 $ 79로 올렸습니다.
애널리스트는 회사의 견고한 성장 전략과 개선된 수익 전망을 인정하지만 이미 상당한 주가 촉매제가 발생했음을 시사하는 조정입니다.
핵심 지진 보험 사업으로 잘 알려진 팔로마 홀딩스는 10% 중반의 예상 수익 성장률과 70%대 중후반의 합산 비율로 업계 동종업체에 비해 양호한 것으로 평가받고 있습니다.
이 회사는 풍수해에 노출된 라인에서 전략적으로 철수함으로써 언더라이팅 변동성을 줄이고 재보험 비용을 더 잘 통제할 수 있을 것으로 예상됩니다. 팔로마는 또한 지진, 재산, 상해 라인 전반에 걸친 견고한 총 보험료 증가에 힘입어 수입 보험료 성장세가 재개되었습니다.
애널리스트는 2024년 중반에 유리한 재보험 갱신으로 2024년과 2025년의 수익이 증가할 수 있지만, 시장은 이미 이러한 기대치를 일부 반영했을 가능성이 높다고 지적했습니다. 다가오는 갱신 업데이트는 5월 말 또는 6월 초에 제공될 것으로 예상됩니다. 한편, 팔로마르가 농업을 포함한 새로운 보험 분야에 진출하면서 단기적인 재무 프로필에 불확실성이 제기되고 있습니다.
재보험에 대한 의존도에도 불구하고 JPMorgan은 신중한 언더라이팅 전략, 지진에 초점을 맞춘 보험의 고유한 특성, 지진 보험과 신규 사업 부문 모두에서 성장 기회로 인해 Palomar에 대한 장기 전망을 긍정적으로 유지합니다. 또한 인정보험에서 E&S 종이로 전환하고 재산 위험에 대한 익스포저를 관리하고 있다는 점도 강점으로 꼽혔습니다.
팔로마르가 지진 보험을 넘어 수입보험료 성장을 크게 늘리거나 새로운 보험 라인으로 확장하는 과정에서 언더라이팅 문제에 직면할 경우 JP모건의 입장은 바뀔 수 있습니다.
인베스팅프로 인사이트
최근 JPMorgan의 등급 변경에 따라 Palomar Holdings (NASDAQ:PLMR)는 재무 지표와 분석가의 기대치가 혼합 된 가방을 제시합니다. InvestingPro 데이터에 따르면 2023년 1분기 기준 지난 12개월 동안 14.93%의 높은 매출 성장률을 기록했으며, 2023년 1분기에는 분기별 성장률이 18.92%로 더욱 높아질 것으로 예상됩니다. 이는 애널리스트가 지적한 회사의 견고한 성장 전략과 일치합니다. 회사의 주가/장부 배수는 4.3으로 장부가 대비 높은 밸류에이션을 나타내며, 이는 최근 주가 조정을 고려할 때 투자자들이 고려할 수 있는 포인트입니다.
인베스팅프로 팁은 세 명의 애널리스트가 회사의 단기 수익 잠재력에 대한 긍정적인 전망을 반영하여 향후 수익 전망을 상향 조정했다는 점을 강조합니다. 또한 팔로마는 단기 수익 성장에 비해 낮은 주가수익비율(P/E)로 거래되고 있으며, 현재 P/E 비율은 25.51로 성장 전망을 고려할 때 주식이 저평가되어 있음을 시사합니다. 그러나 회사의 단기 부채가 유동 자산을 초과하고 있어 유동성 위험이 있을 수 있다는 점에 유의해야 합니다.
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