수요일, Needham은 보류 등급으로 Affirm Holdings Inc. (NASDAQ: AFRM)에 대한 커버리지를 시작했습니다. 이 회사는 중립적 입장에 영향을 미치는 긍정적 인 요인과 신중한 요인이 혼합되어 있다고 언급했습니다. '선구매 후결제'(BNPL) 서비스 제공업체인 Affirm은 다양한 제품군을 구축하고 Amazon 및 Shopify와의 파트너십을 비롯한 주요 파트너십을 확보했습니다.
BNPL 시장은 건전한 성장세를 보일 것으로 예상되며, 이는 Affirm의 비즈니스 모델에 좋은 징조입니다. 이러한 긍정적인 전망에도 불구하고 니덤은 2026 회계연도 주당 순이익 추정치의 약 32배에 달하는 Affirm의 기업 가치 때문에 의구심을 품고 있습니다. 애널리스트는 또한 지난 12개월 매출의 46%를 차지하는 Affirm의 주식 기반 보상 비용 증가에 대한 우려도 언급했습니다.
보류 등급을 부여한 또 다른 요인은 현재 약 65%에 달하는 이자 및 기타 대출 관련 수익에서 발생하는 Affirm의 매출 비중이 증가하고 있다는 점입니다. 니드햄은 이 점이 Affirm의 주가가 크게 상승하는 데 걸림돌이 될 수 있다고 판단했습니다.
니덤은 Affirm의 주가에 대한 전망을 수정할 수 있는 가능성을 열어두고 있습니다. 회사의 주가가 하락하거나 가맹점 서비스 또는 카드 네트워크 운영으로 인한 수익 성장이 Affirm의 재무 서술에서 더 지배적인 부분이 될 경우 잠재적인 업그레이드를 고려할 수 있습니다. 현재로서는 진화하는 BNPL 부문에서 Affirm의 성과에 대해 신중하지만 주의 깊게 주시하고 있습니다.
인베스팅프로 인사이트
니덤의 인사이트에 따라 어펌 홀딩스(NASDAQ: AFRM)는 역동적인 시장 환경을 탐색하고 있습니다. 인베스팅프로의 실시간 데이터를 통해 Affirm의 시가총액은 약 104억 6천만 달러에 달합니다. 2024년 2분기 기준 지난 12개월 동안 29.35% 증가했으며, 2024년 2분기에는 분기별 성장률이 47.94%로 더욱 견고하게 성장하는 등 회사의 매출 성장세가 인상적입니다. 그러나 회사의 주가수익비율은 -13.67로, 애널리스트들은 올해 Affirm이 수익을 내지 못할 것이라는 전망을 반영하고 있습니다. 이는 같은 기간 -46.65%의 영업 이익률로 강조됩니다.
InvestingPro 팁은 지난 6개월 동안 86.49% 상승한 것과 대조적으로 3개월 가격 총 수익률이 21.61% 하락하는 등 지난 몇 달 동안 주식의 높은 변동성과 상당한 가격 변동을 강조합니다. 이러한 지표는 회사가 매출은 성장하고 있지만 수익성은 여전히 도전 과제이며 주가 변동성이 계속 커질 수 있음을 시사합니다.
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