화요일, JPMorgan은 HealthEquity, Inc (NASDAQ: HQY)에 대한 비중 확대 등급을 유지하고 목표 주가를 86달러에서 108달러로 올렸습니다. 이 회사는 향후 3년 동안 예상되는 견고한 펀더멘털 궤적을 언급하며 HealthEquity를 최고의 성장 추천 종목으로 강조했습니다. 이 회사는 현재 긍정적인 전망과 함께 애널리스트 포커스 목록에 포함되어 있습니다.
헬스에쿼티는 3년 동안 약 19%의 연평균 상각전영업이익(EBITDA) 성장률을 기록할 것으로 예상되는 등 재무 성과가 크게 향상될 것으로 전망됩니다. 또한 이 기간 동안 두 자릿수 매출 성장과 580 베이시스포인트의 마진 확대로 주당순이익(EPS)이 두 배로 증가할 것으로 예상됩니다.
JP모건이 다루는 다른 기업들과 비교했을 때, 헬스에쿼티는 EBITDA 성장률에서 3위를 차지하며 기업의 성장률과 이익률을 합산한 40의 법칙에 따라 3위를 차지할 것으로 예상됩니다.
2025 회계연도 3%에서 2027 회계연도 3.7%로 예상되는 수탁 수익률 상승을 비롯한 여러 요인이 HealthEquity의 성장 전망을 뒷받침하고 있습니다. 이러한 증가는 예금의 특성상 프리미엄이 붙은 만기 현금 67억 달러를 현재 국고채 금리로 재투자했기 때문입니다.
또한, 회사의 향상된 금리 상품이 더 많은 현금을 유치할 것으로 예상됩니다. 2026년까지 계좌 수는 연평균 6%, 자산은 11% 성장할 것으로 예상되는 시장 역학 관계도 중요한 역할을 합니다. 헬스에퀴티는 통합과 AI 및 프로세스 자동화와 같은 기술 투자를 통해 더 많은 시장 점유율을 확보함으로써 시장 성장을 계속 앞설 수 있을 것으로 보입니다.
주가가 연초 이후 23% 상승했지만 S&P 500 지수가 10% 상승한 것과 비교하면 JPMorgan은 HealthEquity의 잠재력을 더 높게 보고 있습니다. 이 회사는 회사의 비즈니스 모델이 어떻게 작동하는지에 대한 수많은 문의에서 알 수 있듯이 주식이 여전히 다소 오해되고 있다고 생각합니다.
새로운 목표주가 108달러는 2026 회계연도 EBITDA 전망치의 18배를 기준으로 현재 수준에서 약 32% 상승 여력이 있음을 의미하며, 이는 회사의 성장 궤적을 고려할 때 합리적이라고 JPMorgan은 판단합니다.
인베스팅프로 인사이트
HealthEquity, Inc(NASDAQ: HQY)가 JP모건으로부터 긍정적인 전망을 얻음에 따라 InvestingPro의 실시간 데이터는 자세한 재무 스냅샷으로 이 전망을 보완합니다. 헬스에퀴티의 시가총액은 70억 3,000만 달러로, 시장에서 회사의 상당한 입지를 반영하고 있습니다. 밸류에이션의 중요한 지표인 주가수익비율은 현재 124.67로 높으며, 이는 투자자들이 수익 성장 잠재력에 대해 기꺼이 프리미엄을 지불할 의사가 있음을 시사합니다. 이는 단기 수익 성장에 비해 낮은 P/E 비율로 거래되고 있으며, 이는 예상 수익 증가가 아직 주가에 충분히 반영되지 않았을 수 있다는 InvestingPro 팁과 일치합니다.
2023년 1분기 기준 지난 12개월 동안 16% 증가한 매출 성장률도 주목할 만하며, 이는 회사의 효과적인 확장 능력을 보여줍니다. 또한 헬스에쿼티는 지난 3개월 동안 23.36%의 주가 총수익률을 기록하는 등 높은 수익률을 보이며 투자자들의 신뢰와 시장 성과를 보여주고 있습니다. 헬스에쿼티의 재무 및 미래 전망에 대해 더 자세히 알아보고자 하는 투자자를 위해 인베스팅프로는 투자 결정에 도움이 되는 총 15가지 인베스팅프로 팁을 포함한 추가 인사이트를 제공합니다. 관심 있는 투자자는 InvestingPro의 헬스에쿼티 전용 페이지에서 이러한 유용한 팁을 확인할 수 있으며, 쿠폰 코드 PRONEWS24를 사용하면 연간 또는 연간 Pro 및 Pro+ 구독을 10% 추가로 할인받을 수 있습니다.
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