월요일, 스티븐스는 캐피탈 뱅코프의 주식을 동일 비중에서 비중 확대로 상향 조정했습니다 (NASDAQ:CBNK) 목표가를 25 달러에서 28 달러로 올렸습니다. 이 결정은 Capital Bancorp의 최근 IFHI 인수에 대한 분석에 따른 것으로, 회사는 은행의 수익 프로필을 개선하고 특정 대출 범주에 대한 집중도를 줄일 것이라고 믿습니다.
애널리스트는 이번 전략적 인수가 전문화된 틈새 전문성과 강력한 위험 조정 수익률을 강조하는 캐피탈 뱅코프의 기존 모델과 호환된다는 점을 높이 평가했습니다. 틈새 시장인 상업 및 산업(C&I) 부문의 추가는 커머셜 뱅크의 주당순이익(EPS) 기여도를 67%까지 높일 것으로 예상되며, 이는 잠재적으로 회사의 주식 배수를 높일 수 있는 변화로 작용할 수 있습니다.
거래 지표는 특히 지난 12개월(LTM) EPS 대비 주가수익비율이 8.9배, 유형 장부가치 대비 주가순자산비율(TBV)이 1.07배로 우호적인 것으로 강조되었습니다. 약 5%의 예상 희석분은 1.8년 이내에 회수될 것으로 예상되며, 17%의 EPS 추가 상승이 예상됩니다.
캐피탈 뱅코프는 1.7%의 높은 총자산수익률(ROA)과 동종업계 대비 약 300 베이시스 포인트 높은 유형 보통주 수익률(ROTCE)을 기록했음에도 불구하고 2025년 예상 EPS의 6.5배에 불과한 주가에 거래되고 있었습니다. 이 회사는 캐피탈 뱅코프의 우수한 재무 지표에도 불구하고 이 밸류에이션은 동종 업계와 비슷한 수준이라고 지적했습니다.
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