월요일, 트루이스트 증권은 텍사스 캐피탈 뱅셰어 주식에 대한 입장을 수정하여 등급을 매수에서 보류로 변경하고 목표 주가를 기존 72달러에서 66달러로 조정했습니다.
이번 조정은 회사의 2024년과 2025년 수익 추정치를 각각 10%와 8% 하향 조정한 것을 반영한 것입니다. 이러한 결정은 모기지 부문의 지속적인 어려움과 수수료 수입 보상에 대한 신뢰도 하락, 특히 2025년까지 예상되는 연방준비제도 금리 인하가 줄어들면서 영향을 받았습니다.
애널리스트는 모기지 수익률 하락과 지속적인 예금 가격 압박으로 인해 순이자수익(NII)이 계속해서 재무 성과에 부정적인 영향을 미칠 것이라는 우려를 표명했습니다. 이 보고서는 다른 분석가들의 예상치를 능가하는 수수료 수입 추정치를 제시했지만, 텍사스 캐피탈 뱅셰어스의 대차대조표 민감도와 2025년까지 모기지 규모 회복이 지연될 가능성이 있다는 점을 강조하며 보다 신중한 접근이 필요하다고 지적했습니다.
이 회사의 주당순이익(EPS) 전망치는 현재 2024년과 2025년에 대한 컨센서스보다 12%와 13% 낮습니다. 또한, 트루이스트 증권은 2024년과 2025년 NII를 각각 8억 4,900만 달러와 8억 7,800만 달러로 전망했는데, 이는 컨센서스인 9억 8,800만 달러와 9억 6,200만 달러보다 현저히 낮은 수치입니다.
트루이스트 증권은 자본 재활용과 투자 은행의 성숙으로 인해 발생할 수 있는 장기적인 충당금 전 순이익(PPNR) 기회를 인정하지만, 현재 NII의 궤적을 둘러싼 불확실성으로 인해 당분간 주식에 대해 더 유보적인 입장을 취하기로 결정했습니다.
인베스팅프로 인사이트
최근 트루이스트 증권의 등급 변경으로 인해 텍사스 캐피탈 뱅셰어(TCBI)가 주목받고 있는 가운데, 투자자의 의사결정에 도움이 될 수 있는 몇 가지 추가 지표에 주목할 필요가 있습니다. 이 회사의 시가총액은 29억 2,000만 달러에 달하며, 2023년 4분기 기준 지난 12개월을 고려할 때 P/E 비율은 17.09이며, 16.99로 약간 조정되었습니다. 이러한 수치는 시장에서 안정적인 밸류에이션을 받고 있는 기업임을 시사합니다. 특히 2023년 4분기 기준 지난 12개월 동안의 수익은 1억 3,354만 달러로, 같은 기간 동안 13.43% 감소했음에도 불구하고 안정적인 수익을 기록했습니다. 또한 텍사스 캐피털 뱅셰어는 28.24%의 견고한 영업 이익률을 기록했습니다.
인베스팅프로 팁에 따르면 애널리스트들은 TCBI가 올해 수익을 낼 것으로 예상하며, 이는 지난 12개월 동안의 회사 실적과 일치합니다. 그러나 회사가 배당금을 지급하지 않으므로 소득 중심 주주의 투자 전략에 영향을 미칠 수 있다는 점을 고려하는 것이 중요합니다. 텍사스 캐피탈 뱅셰어에 대한 종합적인 분석과 추가 InvestingPro 팁을 원하는 분은 서비스를 통해 더 자세히 살펴볼 수 있습니다. TCBI에 대해 총 4가지 인베스팅프로 팁이 제공되며, 회사의 재무 상태 및 전망에 대한 심층적인 인사이트를 얻을 수 있습니다. 이러한 인사이트를 활용하고자 하는 투자자는 프로모션 코드 PRONEWS24를 사용하여 연간 또는 2년 Pro 및 Pro+ 구독 시 10% 추가 할인을 받을 수 있습니다.
이 기사는 AI의 지원으로 생성되고 번역되었으며 편집자에 의해 검토되었습니다. 자세한 내용은 우리의 이용 약관을 참조하십시오.