Aflac Incorporated(AFL)는 2023년 4분기에 희석주당 조정 순이익이 6.23달러로 회사 역사상 최고치를 기록했습니다. 일본과 미국에서 사업을 운영하는 이 보험사는 두 지역 모두에서 견조한 재무 실적을 기록했습니다. Aflac Japan은 10.9%의 매출 증가와 30.5%의 이익률을 기록했으며, Aflac U.S.는 5%의 매출 증가와 22.7%의 이익률을 기록했습니다. 또한 28억 달러의 유동성과 28억 달러의 자사주 환매를 통해 건전한 자본 관리를 강조했습니다. 향후 아플락 재팬은 2026년 말까지 670억~730억 엔의 매출을 목표로 하고 있으며, 아플락 미국은 2025년 말까지 최소 18억 엔의 매출을 목표로 하고 있습니다.
주요 테이크아웃
- 2023년 4분기에 6.23달러의 조정된 희석주당순이익을 기록했습니다.
- Aflac Japan은 30.5%의 이익률로 매출이 10.9% 증가했다고 보고했습니다.
- Aflac U.S.는 매출이 5% 증가하고 이익률은 22.7%를 기록했습니다.
- 이 회사는 2023년 4분기에 28억 달러의 자사주를 재매입하고 2억 4,500만 달러의 배당금을 지급했습니다.
- Aflac Japan과 Aflac U.S.는 각각 2026년과 2025년 말의 매출 목표를 설정했습니다.
- Aflac의 유동성은 2023년 말까지 약 28억 달러로 견고한 상태를 유지했습니다.
회사 전망
- Aflac Japan은 2026년까지 670억 엔에서 730억 엔의 매출을 목표로 하고 있습니다.
- Aflac U.S.는 2025년까지 최소 18억 달러의 매출을 목표로 하고 있습니다.
- 회사는 유기적 자본 창출이 연간 26억 달러에서 30억 달러 사이를 유지할 것으로 예상합니다.
약세 하이라이트
- Aflac Japan의 총 조정 수익(엔화 기준)은 3.6% 감소한 1조 5,000억 엔을 기록했습니다.
- 일본 내 순 수입 보험료는 5.9% 감소한 1조 1,000억 엔을 기록했습니다.
- 주로 과도기적 부동산에 대한 노출로 인해 회사의 상업용 부동산 감시 목록이 상향 조정되었습니다.
강세 하이라이트
- 일본에서의 조정 순투자수익은 4% 증가한 3,656억 엔을 기록했습니다.
- 미국 Aflac의 총 조정 수입은 2.1% 증가한 66억 달러, 순 수입 보험료는 1.9% 증가한 57억 달러로 보고되었습니다.
- 미국 내 조정 순 투자 소득은 8.6% 증가한 8억 2,000만 달러를 기록했습니다.
미달
- Aflac Japan의 매출 목표가 800억 엔에서 670억 엔에서 730억 엔으로 하향 조정되었습니다.
- 코로나19 팬데믹은 미국과 일본 모두의 유통 시스템에 부정적인 영향을 미쳤습니다.
Q&A 하이라이트
- Aflac은 내부 재보험을 통해 Aflac Japan 대차 대조표의 약 10%를 Aflac 버뮤다로 이전할 계획입니다.
- 엔-달러 환율은 엔화에 대한 장기적인 경제 노출에 초점을 맞추기 때문에 Aflac의 헤지 전략에 영향을 미치지 않습니다.
- 이 회사는 외환 트레이더는 아니지만 장기적인 위험 감소를 위해 다양한 방법을 사용합니다.
에이플락은 2024년 실적과 전망에 대해 만족감을 표했습니다. 이 회사는 저렴한 저축 플랜으로 일본의 고령화 문제를 해결하고 있으며 새로운 상품을 추가할 계획입니다. 또한 일본 시장에서의 유통 및 상품 제공에 대한 자신감을 유지하고 있습니다. 자본과 유동성 덕분에 강제 매각에 나서지 않고 있으며, 상업용 부동산 감시 목록에 있는 차입자들과 적극적으로 협력하여 만기를 관리하고 압류를 피하고 있습니다. 인수 및 비용 관리에 대한 이 회사의 체계적인 접근 방식은 시간이 지남에 따라 재무 지표에 긍정적인 영향을 미칠 것으로 예상됩니다.
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