American International Group(AIG)은 2024년 1분기에 주당 순이익이 눈에 띄게 증가하고 일반 보험 및 생명 및 은퇴 부문에서 견고한 실적을 달성했다고 발표했습니다. 또한 코어브릿지 지분을 축소하고 배당금과 자사주 매입을 통해 주주 수익을 크게 늘리는 등 자본 관리 전략에 대한 세부적인 계획도 발표했습니다.
주요 내용
- AIG의 조정된 세후 소득은 전년 대비 9% 증가한 12억 달러, 희석 보통주당 1.77달러를 기록했습니다.
- 조정된 세전 소득 기준의 연결 순 투자 소득은 35억 달러로 전년 대비 13% 증가했습니다.
- 일반 보험 언더라이팅 수입은 전년 대비 19% 증가한 5억 9,600만 달러를 기록했습니다.
- 생명 및 은퇴 부문은 보험료 및 예치금이 107억 달러로 10년 만에 최고치를 기록했으며, APTI는 전년 대비 12% 성장했습니다.
- AIG는 자본 관리와 사업 간소화에 중점을 두고 코어브리지에 대한 소유 지분을 축소할 계획입니다.
- 배당금이 주당 0.40달러로 11% 인상되고 100억 달러의 주식 환매가 승인되면서 주식 환매 및 배당금이 24억 달러를 넘어섰습니다.
- AIG는 2024년에 최대 60억 달러, 2025년에 최대 40억 달러의 주식을 환매할 것으로 예상하고 있습니다.
- 또한 2025년 말까지 연간 약 5억 달러를 절감하기 위한 혁신 이니셔티브인 AIG Next를 진행하고 있습니다.
회사 전망
- AIG는 AIG Next의 지원과 코어브리지 해체를 통해 10% 이상의 조정된 자본수익률(ROCE)을 목표로 하고 있습니다.
- 회사는 자본 관리 구조를 유지하기 위해 최선을 다하고 있으며 전략적 목표를 보완할 수 있는 비유기적 기회에 열려 있습니다.
- AIG의 부채 레버리지 목표는 15%에서 20% 범위 내에서 설정되어 있습니다.
- 주식 수 목표는 2025년 말까지 5억 5,000만에서 6억 개가 될 것으로 예상됩니다.
약세 하이라이트
- 이번 분기 생명 및 은퇴 대체 투자 수익은 사모펀드 손실과 헤지펀드 및 부동산의 낮은 수입으로 인해 2,300만 달러 마이너스를 기록했습니다.
- AATI에 대한 AIG의 총 기여금은 전년 동기 대비 약 1억 달러(20%) 감소했습니다.
- 보통주당 장부가액은 2023년 말 대비 1% 감소한 64.66달러를 기록했습니다.
강세 하이라이트
- 일반 보험 조정 세전 수입은 언더라이팅 및 순투자 수입 증가에 힘입어 전년 동기 대비 1억 1,000만 달러 증가했습니다.
- 일반 보험 연도 합산 비율은 210 베이시스 포인트 개선된 89.8%를 기록했습니다.
- AIG는 고정 만기 및 대출에 대한 재투자 비율이 높아져 순투자이익이 증가했습니다.
- 조정된 주당 장부 가치는 2023년 말 대비 1% 증가한 77.79달러를 기록했습니다.
미스
- AIG 보통주 주주에게 귀속되는 조정된 세후 소득은 코어브리지 소유권 감소의 영향으로 12억 달러로 제자리걸음을 유지했습니다.
Q&A 하이라이트
- CEO 피터 자피노는 총 언더라이팅의 개선과 변동성 관리를 위한 전략적 재보험 배치에 대해 논의했습니다.
- AIG는 특히 에너지 및 부동산 고양이 부문에서 포트폴리오를 재조정하여 향후 더 많은 순 리스크를 감당할 수 있도록 했습니다.
- 고객, 보험 건수 및 한도 감소에도 불구하고 손해보험 시장에서는 성장 기회가 확인되었습니다.
- AIG는 모든 이해관계자에게 이익이 되는 결정을 내릴 수 있도록 코어브리지의 잠재적 매각을 위한 모든 옵션을 검토하고 있습니다.
- 회사는 10b5-1 계획을 통해 적극적으로 주식을 재매입하고 있으며, 대규모 코어브리지 매각 자금을 재배치하기 위해 가속 주식 재매입(ASR)을 고려할 수 있습니다.
AIG의 2024년 1분기는 견고한 재무 성과와 언더라이팅 수익성, 사업 다각화, 주주 환원에 대한 전략적 초점을 보여주었습니다. 부채 레버리지를 줄이고 자본 구조를 최적화하기 위한 회사의 노력과 혁신 이니셔티브는 향후 몇 년 동안 지속 가능한 성장과 수익성을 위한 AIG의 입지를 다질 것입니다.
인베스팅프로 인사이트
아메리칸 인터내셔널 그룹(AIG)은 2024년 1분기 실적에 반영된 것처럼 주주 가치 제고에 대한 강력한 의지를 보여주었습니다. 회사의 재무 건전성과 전략적 방향에 대한 추가적인 맥락을 제공하기 위해 InvestingPro의 실시간 데이터를 기반으로 한 몇 가지 주요 인사이트를 소개합니다:
인베스팅프로데이터:
- AIG의 시가총액은 5261억 달러로, 보험 업계에서 AIG의 입지가 매우 크다는 것을 알 수 있습니다.
- 회사의 주가수익비율(P/E)은 현재 15.61이며, 2023년 4분기 기준 지난 12개월 동안의 조정 P/E 비율은 14.95로 약간 낮아 업계 동종업체에 비해 잠재적으로 유리한 밸류에이션을 보이고 있습니다.
- 최신 데이터 기준 AIG의 배당 수익률은 1.9%로 주주에게 가치를 환원하겠다는 의지를 반영하며, 이는 회사가 보고한 배당금 및 자사주 매입 증가와 일치합니다.
인베스팅프로 팁:
- AIG의 경영진은 최근 발표에서 밝힌 공격적인 환매 전략에서 알 수 있듯이 자사주 매입에 집중하고 있습니다. 이는 경영진이 적극적으로 자사주를 매입해 회사의 미래 전망에 대한 자신감을 드러내고 있다는 InvestingPro 팁과도 일치합니다.
- 배당금과 자사주 매입을 결합하여 주주 수익률에 대한 종합적인 관점을 제공하는 이 회사의 높은 주주 수익률은 투자자들의 또 다른 관심 포인트입니다.
AIG의 재무 및 전략적 위치에 대해 더 자세히 알고 싶은 독자를 위해 회사의 실적과 향후 전망에 대한 추가 통찰력을 제공하는 6가지 InvestingPro 팁이 추가로 제공됩니다. 이 유용한 팁을 보려면 https://www.investing.com/pro/AIG 를 방문하고 쿠폰 코드 PRONEWS24를 사용하여 연간 또는 2년 Pro 및 Pro+ 구독 시 10% 추가 할인을 받는 것을 잊지 마세요.
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