뉴욕 커뮤니티 뱅크(뉴욕증권거래소: NYCB)는 2024년 1분기 실적 컨퍼런스콜을 개최하여 사장 겸 CEO인 Joseph Otting과 CFO인 Craig Gifford가 장기적으로 지속 가능한 수익성을 위한 회사의 전략을 자세히 설명하고 3억 3500만 달러의 분기 순손실에 대해 언급했습니다.
이 통화에서는 성장, 비용 절감, 신용 리스크 관리를 위한 은행의 계획이 강조되었습니다. 특히 10억 달러 규모의 자본 확충을 완료하고 새로운 이사와 고위 경영진을 영입했으며, 2026년 말까지 약 7달러의 유형 장부 가치를 예상하는 등 재무 지표에 대한 예측을 제공했습니다.
주요 내용
- 10억 달러 규모의 자본 확충을 완료하고 새로운 이사 및 고위 리더를 임명했습니다.
- 2026년 말까지 미상환 우선주를 0.65달러에서 0.75달러로 늘릴 계획입니다.
- 동종 업계 수준으로 효율성 비율을 낮추고 자본 비율을 개선하는 것을 목표로 합니다.
- 분기 순손실 3억 3,500만 달러, 유동성 포지션 양호.
- 대출 포트폴리오, 예금 기반, 유동성 증가 예상.
- 예측 기간 동안 비용을 10~15% 절감할 것으로 예상합니다.
- 특히 오피스 시장에서의 상업용 부동산 집중도를 낮추는 데 주력할 계획입니다.
회사 전망
- 희석 주당순이익, 효율성 비율, 자본 비율, 자산 수익률, 유형 자기자본 수익률 개선에 대한 기대치가 예측에 포함됩니다.
- 2026년 말 유형 장부 가치는 약 7달러가 될 것으로 예상됩니다.
- 향후 몇 년간 대출 가격 재조정에 따른 순이자 수익.
- 시장 상황으로 인해 단기적으로 충당금 적립이 증가할 것으로 예상되며 정상화될 것으로 예상됩니다.
약세 하이라이트
- 충당금 적립으로 인한 상당한 순손실 보고.
- 혁신 계획을 실행하는 데 있어 앞으로의 어려움을 인정했습니다.
- 일부 팀이 이탈하여 인재 유지에 영향을 미쳤습니다.
긍정적 하이라이트
- 보험 미가입 예금의 200% 이상을 현금으로 보유하여 유동성이 풍부합니다.
- 밸류에이션 격차 축소 및 혁신 계획 실행에 대한 낙관론.
- 인재 이탈에도 불구하고 상당한 금액의 예금을 유지했습니다.
미스
- 신용 손실에 대한 충당금 설정으로 인한 분기 순손실 3억 3,500만 달러.
- 향후 2년 동안 높은 대출 대 예금 비율이 지속될 것으로 예상됩니다.
Q&A 하이라이트
- 관계 예금의 중요성과 C&I 사업으로의 확장을 강조했습니다.
- 다가구 대출 장부의 안정성과 거래 계좌 유지에 대해 논의했습니다.
- 지점 네트워크와 상품 제공을 강화하는 데 집중할 계획.
- 자본 비율을 개선하기 위해 50억 달러 규모의 전략적 거래를 고려 중입니다.
- 단기적으로 다른 법인을 인수할 여력이 없으며, 운영 정리와 리스크 관리 인프라 구축에 집중할 계획입니다.
뉴욕 커뮤니티 뱅크의 경영진은 회사를 수익성과 안정성으로 이끌기 위한 종합적인 전략을 마련했습니다. 신용 리스크 관리, 대출 포트폴리오 최적화, 운영 효율성 개선에 중점을 둔 이 은행은 더욱 탄탄한 재무적 미래를 위한 입지를 다지고 있습니다.
상당한 순손실과 인재 유지 문제 등의 어려움에도 불구하고 경영진은 혁신 계획을 실행하고 주주에게 가치를 제공할 수 있다는 자신감을 갖고 있습니다.
InvestingPro 인사이트
최근 실적 발표에서 알 수 있듯이 뉴욕 커뮤니티 뱅크(NYCB)는 어려운 금융 환경을 헤쳐나가고 있습니다. 회사의 현재 시장 지위를 더 깊이 이해하기 위해 InvestingPro의 몇 가지 주요 지표와 인사이트를 살펴 보겠습니다.
인베스팅프로 데이터는 NYCB에 대해 엇갈린 그림을 보여줍니다. 은행의 시가총액은 26억 6,000만 달러로 시장에서 상당한 존재감을 나타냅니다. 그러나 주가수익비율은 -0.786으로 마이너스이며, 2024년 1분기 기준 지난 12개월 동안 조정하면 -10.01로 더 떨어집니다. 이는 투자자들이 단기적으로 회사의 수익성에 대해 우려하고 있음을 시사합니다. 또한 지난 12개월 기준 주가/장부 비율은 0.34로 현저히 낮아 회사의 장부 가치에 비해 주식이 저평가되어 있음을 나타낼 수 있습니다.
좀 더 긍정적인 측면에서 NYCB는 지난 한 주 동안 10.75%의 1주 가격 총 수익률로 상당한 수익률을 기록했습니다. 이는 회사의 전략적 이니셔티브에 대한 투자자의 신뢰 또는 광범위한 경제 요인에 대한 시장 반응의 신호일 수 있습니다.
인베스팅프로 팁은 NYCB의 몇 가지 중요한 측면을 조명합니다. 이 은행은 낮은 가격/장부 배수에서 거래되고 있어 잠재적으로 저평가된 주식을 찾는 가치 투자자를 끌어들일 수 있습니다. 또한 NYCB는 31년 연속 배당금을 유지하며 어려운 시기에도 주주에게 가치를 환원하겠다는 의지를 보여줬습니다. 이는 인컴 중심의 투자자에게는 안심할 수 있는 요소입니다.
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