Everest Group Limited(뉴욕증권거래소: RE)가 인수 수익, 영업이익, 순이익, 투자 수익이 크게 성장한 2024년 1분기 재무 실적을 발표했습니다. 회사는 20%의 기록적인 자기자본수익률(ROE)과 18%를 초과하는 총주주수익률(TSR)을 보고했습니다. 총 원수보험료는 불변 달러 기준으로 17.2% 증가했으며, 합산 비율은 88.8%로 개선되었습니다. 재보험 부문은 총 원수보험료가 20% 이상 성장했으며, 보험 부문은 특히 재산 및 특수 라인에서 10%의 증가세를 보였습니다. 순투자수익은 4억 5,700만 달러로 분기 최고치를 기록했습니다. 에베레스트 그룹은 우호적인 시장 상황이 유지될 것으로 낙관하며 전 세계 언더라이팅 사업 전반에서 지속적인 성장을 기대하고 있습니다.
주요 테이크아웃
- 에베레스트 그룹의 영업 ROE는 20%를 기록했으며, 총자산수익률(TSR)은 18%를 넘어섰습니다.
- 총 원수보험료는 불변 달러 기준으로 17.2% 증가했습니다.
- 합산 비율은 재보험 부문이 20% 이상 성장하면서 88.8%로 개선되었습니다.
- 순투자수익은 4억 5,700만 달러로 신기록을 세웠습니다.
- 영업 EPS는 16.32달러로 보고되었습니다.
- 회사는 3,500만 달러에 9만 주를 재매입했습니다.
- 분기 말 기준 주주 자본은 136억 달러를 기록했습니다.
- 에버레스트는 글로벌 언더라이팅 비즈니스에 대한 기회와 함께 우호적인 시장 상황이 지속될 것으로 예상하고 있습니다.
회사 전망
- 우호적인 거래 조건이 지속될 것으로 예상됩니다.
- 전 세계적으로 언더라이팅 비즈니스에 상당한 기회가 있을 것으로 예상됩니다.
- 보험 사업에서 경상 손해율이 감소할 것으로 예상됩니다.
- 2024년 한 해 동안 17%의 TSR과 90~92%의 합산 비율을 목표로 합니다.
약세 하이라이트
- 채권 포트폴리오의 세후 미실현 순손실은 1억 5,300만 달러 증가했습니다.
- 보험 부문의 합산 비율은 93.1%로 더 높았습니다.
- 보험 부문의 비용 비율은 몇 분기 동안 상승할 것으로 예상됩니다.
강세 하이라이트
- 순투자수익과 언더라이팅 수익의 높은 성장세.
- 총 원수보험료와 영업 이익이 크게 증가했습니다.
- 재보험 사업에서 높은 위험 조정 수익률.
- 보험 부문의 재산 및 특수 라인의 견고한 성장.
미스
- 1분기 성장은 갱신 시기 문제로 인해 영향을 받았습니다.
- 2023년 6월 갱신 시 보험료가 소폭 인하되었습니다.
Q&A 하이라이트
- 프로페셔널 라인의 성장은 캐나다에서 대규모 프런팅 계약으로 인해 가속화되었습니다.
- 프런팅 계약으로 인한 성장은 올해 내내 지속될 것으로 예상되지 않습니다.
- 회사는 보험 부문의 재보험을 꾸준히 구매해 왔으며 이러한 전략을 지속할 것입니다.
- 시간이 지남에 따라 총액 대비 순비율이 점진적으로 증가할 것으로 예상됩니다.
에베레스트 그룹은 3개년 계획에 전념하고 있으며 견조한 시장 상황을 활용할 준비가 되어 있습니다. 회사의 체계적인 확장과 전략적 재보험 구매는 지속적인 성공을 이끌고 주주를 위한 TSR 목표를 달성할 것으로 예상됩니다.
인베스팅프로 인사이트
2024년 1분기 에베레스트 그룹의 재무 실적은 개선된 합산 비율과 기록적인 순투자수익에서 알 수 있듯이 성장하고 있을 뿐만 아니라 효율적으로 경영되고 있는 것으로 보입니다. 이러한 결과에 대한 자세한 맥락을 제공하기 위해 InvestingPro의 몇 가지 주요 지표와 인사이트를 살펴보겠습니다:
InvestingPro 데이터에 따르면 에버레스트 그룹의 시가총액은 178억 9,000만 달러로, 이는 시장에서 상당한 입지를 차지하고 있음을 보여줍니다. 2024년 1분기가 끝나는 지난 12개월 기준 회사의 주가수익비율은 5.57로, 수익에 비해 상대적으로 낮은 수익 배수로 거래되고 있으며, 이는 저평가되어 있음을 나타낼 수 있습니다. 또한 같은 기간 매출 총 이익률은 17.63%로 업계 벤치 마크보다 낮을 수 있지만 핵심 운영에서 건전한 수익성을 유지하고 있습니다.
인베스팅프로 팁의 관점에서 볼 때, 3명의 애널리스트가 다가오는 기간 동안의 수익을 상향 조정했다는 점은 회사의 성장 궤도를 계속 유지할 수 있는 능력에 대한 자신감을 나타내는 신호일 수 있다는 점에 주목할 필요가 있습니다. 이는 특히 시장 상황과 글로벌 언더라이팅 사업 기회에 대한 회사의 낙관적인 전망을 고려할 때 더욱 의미가 있습니다. 또한 이 회사는 보험업계에서 두드러진 성장세를 보이고 있으며, 이는 총 원수보험료 및 언더라이팅 이익의 증가와도 일치합니다.
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