(HUM)는 2024년 연간 조정 주당 순이익(EPS) 가이던스를 약 16달러로 유지하면서 순조로운 출발을 보고했습니다. 또한 개인 메디케어 어드밴티지(MA) 회원 증가 전망을 업데이트하여 5만 명 증가한 15만 명으로 순증가 전망을 상향 조정했습니다.
업계의 어려움에도 불구하고 Humana는 마진 회복과 수익성 있는 성장을 위한 노력을 강조하면서 MA의 성장과 가치 기반 의료 서비스 전망에 대해 낙관적입니다.
주요 테이크아웃
- Humana는 연간 조정 주당순이익 가이던스를 약 16달러로 유지합니다.
- 개별 MA 회원 증가 전망을 10만 명에서 15만 명으로 상향 조정했습니다.
- 개인 MA 사업의 초기 의료비 추세가 예상과 일치합니다.
- 휴매나는 플로리다, 텍사스, 버지니아에서 계약을 체결하며 메디케이드 플랫폼을 확장하고 있습니다.
- 2025년 최종 MA 요율 고시는 노인들의 혜택 수준과 선택에 부정적인 영향을 미칠 것으로 예상됩니다.
- Humana는 더 이상 2025년 조정 주당 순이익 성장률 6~10달러를 적절한 목표로 보고 있지 않습니다.
- 이 회사는 입찰 전략을 재평가하고 있으며 입찰이 확정된 후 업데이트를 제공할 계획입니다.
회사 전망
- Humana는 건강 보험 및 CenterWell 기능 전반에 걸쳐 기업 마진을 극대화하는 데 주력하고 있습니다.
- 개별 MA 플랜에 대해 3% 이상의 마진을 합리적인 장기 목표로 삼고 있습니다.
- 총 급여 비용(TBC) 한도가 합리적인 마진 가격을 책정하는 데 방해가 되는 플랜 및 카운티 퇴출을 고려하고 있습니다.
약세 하이라이트
- 2025년 최종 MA 요율 고시는 노인들의 혜택 수준과 선택에 부정적인 영향을 미칠 가능성이 높습니다.
- 개별 MA 플랜의 최소 3% 마진 목표 달성은 당초 예상보다 더 오래 걸릴 것으로 예상됩니다.
강세 하이라이트
- Humana는 일차 의료 사업에서 올해 들어 강력한 환자 성장세를 보이고 있습니다.
- 회사는 환급 문제에도 불구하고 MA 가입자가 한 자릿수 중반의 성장률을 보일 것으로 예상하고 있습니다.
Misses
- 휴매나는 의료 서비스 중단이 MedSup 비즈니스에 미치는 영향으로 인해 특정 시장에서 철수해야 할 잠재적 필요성을 인정합니다.
- 이 회사는 2025년 독립형 파트 D 전략에 대해 신중한 입장을 취하고 있으며, 보험료 인상 및 위험 완화 계획에 대해서도 신중하게 검토하고 있습니다.
Q&A 하이라이트
- 수잔 다이아몬드는 MA 프로그램에 대한 초당파적인 지지를 강조했습니다.
- 휴매나는 2분기 실적 발표 중에 입찰 전략에 대한 업데이트를 제공할 예정입니다.
- 회사는 효율성과 의료비 관리 기회를 모색하고 있으며, 자세한 내용은 연말까지 발표할 예정입니다.
결론적으로, 휴매나는 진화하는 의료 환경을 헤쳐나가는 동시에 MA 및 메디케이드 서비스의 성장과 지속 가능성을 보장하기 위해 최선을 다하고 있습니다. 불확실성과 규제 영향에도 불구하고 Humana의 재확인된 지침과 전략적 조정은 운영 역량과 시장 입지에 대한 자신감을 반영합니다.
인베스팅프로 인사이트
휴매나(HUM)는 의료 부문에서 재무적 탄력성과 전략적 선견지명을 지속적으로 입증하고 있습니다. 회사가 업계 과제와 규제 변화를 헤쳐나가는 과정에서 투자자는 회사의 성과에 영향을 미칠 수 있는 주요 재무 지표와 경영 전략을 고려하는 것이 중요합니다.
InvestingPro 데이터에 따르면 휴매나의 시가총액은 395억 4,000만 달러, 주가수익비율(P/E)은 15.75로, 수익 잠재력에 대한 투자자의 신뢰를 보여주고 있습니다. 2023년 4분기 기준 지난 12개월 동안의 조정 주가수익비율은 13.01로, 회사의 조정 수익을 고려할 때 잠재적으로 더 매력적인 밸류에이션을 나타냅니다. 또한 2023년 4분기 기준 지난 12개월 동안 14.54%의 매출 증가율을 기록하는 등 Humana의 매출 성장세는 인상적입니다.
인베스팅프로 팁에 따르면 휴매나의 경영진이 적극적으로 자사주를 매입하고 있어 회사의 가치와 미래 전망에 대한 자신감을 드러내고 있습니다. 또한 휴매나는 대차대조표상 부채보다 현금을 더 많이 보유하고 있어 재무 안정성을 보장할 뿐만 아니라 7년 연속 배당금을 인상하여 주주에게 가치를 환원하겠다는 의지를 보여주었습니다.
휴매나의 재무 건전성과 향후 전망에 대해 더 자세히 알고 싶은 투자자를 위해 의료 서비스 제공자 및 서비스 산업 내에서 회사의 전략적 위치를 종합적으로 이해할 수 있는 10가지 InvestingPro 팁이 추가로 제공됩니다. 이러한 인사이트에 액세스하려면 https://www.investing.com/pro/HUM 을 방문하세요.
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이 기사는 인공지능의 도움을 받아 번역됐습니다. 자세한 내용은 이용약관을 참조하시기 바랍니다.