Ameriprise Financial(AMP)은 2024년 1분기에 매출, 수익, 관리 자산이 크게 성장하며 강력한 실적을 발표했습니다. 회사의 총 매출은 11% 증가한 41억 달러, 수익은 10% 증가한 8억 7,800만 달러를 기록했습니다. 아메리프라이즈는 희석 주당 순이익도 16% 증가하여 8.39달러를 기록했습니다. 자산 관리 부문에서 고객 자산이 19% 급증하면서 회사의 관리 및 운용 자산은 15% 증가한 1조 4,000억 달러에 달했습니다. 영업 이익의 80%를 주주에게 환원하겠다는 약속과 엄격한 비용 관리도 이번 실적 발표에서 강조되었습니다.
주요 테이크아웃
- 2024년 1분기의 총 매출은 41억 달러로 11% 증가했습니다.
- 수익은 10% 증가하여 8억 7,800만 달러를 기록했으며, 희석 주당 순이익은 16% 증가한 8.39달러를 기록했습니다.
- 관리 및 운용 자산은 15% 증가한 1조 4,000억 달러를 기록했습니다.
- 자산 관리 부문의 고객 자산은 19% 증가한 9,540억 달러로 85억 달러의 고객 유입을 기록했습니다.
- Ameriprise는 64명의 숙련된 어드바이저를 추가했으며 변액연금 판매는 32%, 보험 판매는 8% 증가했습니다.
- 회사는 비용 규율을 유지하고 2024년에 영업 이익의 80%를 주주에게 환원할 계획입니다.
회사 전망
- Ameriprise는 2024년에도 비용 규율을 유지하고 판관비를 2023년 수준으로 유지할 것으로 예상합니다.
- 또한 영업 이익의 80%를 주주에게 환원하는 전략을 계속 유지할 것으로 예상합니다.
- 기술, AI, 데이터 분석, 사이버 보안에 대한 투자는 효율성을 개선하기 위해 계획되어 있습니다.
- 또한 미래 성장을 위해 자산 및 자산 관리 분야의 기업 인수에도 열려 있습니다.
약세 하이라이트
- 강력한 실적에도 불구하고 자산 관리 부문에서 순유출을 경험했습니다.
- Ameriprise는 기관 자산 관리 수탁이 둔화되고 있지만, 올해 말에는 회복될 것으로 예상됩니다.
강세 하이라이트
- Ameriprise는 자산 관리 부문에서 운영 수익이 25% 증가했다고 발표했습니다.
- 이 회사는 새로운 파트너십을 체결했으며 더 많은 거래를 기대하고 있어 잠재적인 성장 가능성을 시사합니다.
- 시장 상황이 변화함에 따라 고객 현금이 랩 어카운트로 이동하는 것을 낙관하고 있습니다.
- 10%의 배당금 인상과 6억 5천만 달러를 주주에게 돌려주는 강력한 자본 환원 전략.
미스
- 1분기에 일부 퇴직금 영향이 있었으나 향후 흐름에는 영향을 미치지 않을 것으로 예상됩니다.
- Ameriprise는 1분기에 적극적으로 인수를 추진하지 않았으며, 대신 유기적 성장과 자사주 매입에 집중했습니다.
Q&A 하이라이트
- 제임스 크라치올로(James M. Cracchiolo) CEO는 인수보다는 유기적 투자와 자사주 매입에 중점을 두겠다고 강조했습니다.
- Ameriprise는 액티브 ETF와 같은 새로운 상품 영역에 투자하고 해외 부동산 영역과 CLO 사업을 확장하고 있습니다.
- 현금 잔고 투자 다각화로 인해 고객에게 단기 금리 혜택을 전가하는 데 부담을 느끼지 않고 있습니다.
- 장기요양 리스크 전가 기회도 검토 중입니다.
아메리프라이즈 파이낸셜은 견고한 성장과 미래 발전을 위한 명확한 전략을 지속적으로 보여주고 있습니다. 비용 관리에 대한 체계적인 접근 방식과 일관된 자본 수익률 전략, 기술 및 잠재적 시장 기회에 대한 전략적 투자가 결합되어 금융 서비스 업계에서 지속적인 성공을 거둘 수 있는 유리한 위치를 점하고 있습니다.
InvestingPro 인사이트
아메리프라이즈 파이낸셜(AMP)은 2024년 1분기에 견조한 실적을 보였으며, InvestingPro 데이터는 이러한 성공에 대한 추가적인 맥락을 제공합니다. 시가총액은 406억 1천만 달러, 주가수익비율은 13.58로 합리적인 가격에 안정적인 수익을 원하는 투자자들의 눈길을 끌 수 있는 가치로 거래되고 있습니다. 2024년 1분기 기준 지난 12개월 동안의 조정 주가수익비율은 12.76으로 현재 주가수익비율에 비해 약간 저평가된 것으로 보입니다. 또한 지난 12 개월 동안 13.81 %의 매출 성장은 재무 성과의 견고한 상승 궤적을 의미합니다.
인베스팅프로 팁은 아메리프라이즈 파이낸셜의 탄탄한 재무 건전성과 성장 잠재력을 강조합니다. 이 회사는 우수한 비즈니스 운영 및 재무 상태를 나타내는 Piotroski 점수 9점을 받았습니다. 또한 Ameriprise는 19년 연속 배당금을 인상하여 주주 환원에 대한 의지를 반영하고 있습니다. 특히 2024년에 영업 이익의 80%를 주주에게 환원할 계획이라고 밝힌 바 있어 더욱 주목할 만합니다.
보다 심층적인 분석과 더 많은 팁에 관심이 있는 투자자를 위해 Ameriprise Financial에 대한 11가지 InvestingPro 팁이 추가로 제공되며, https://www.investing.com/pro/AMP 에서 확인할 수 있습니다. 이러한 팁은 다양한 기간 동안 회사의 수익성, 자산 관리 및 시장 성과에 대한 통찰력을 제공합니다.
모든 인사이트와 팁을 이용하려면 쿠폰 코드 PRONEWS24를 사용하여 InvestingPro에서 연간 또는 2년 Pro 및 Pro+ 구독 시 10% 추가 할인을 받을 수 있습니다. 이 혜택을 통해 투자자는 종합적인 데이터와 전문가 분석을 바탕으로 정보에 입각한 결정을 내릴 수 있습니다.
아메리프라이즈 파이낸셜의 체계적인 비용 관리와 전략적 투자는 인베스팅프로 데이터 및 팁의 긍정적인 지표와 함께 역동적인 금융 서비스 부문에서 지속적인 성장과 주주 가치 창출에 유리한 위치에 있음을 시사합니다.
이 기사는 인공지능의 도움을 받아 번역됐습니다. 자세한 내용은 이용약관을 참조하시기 바랍니다.