Western Union(WU)은 거래 성장과 전략적 발전이 두드러진 2023년 4분기 및 연간 재무 실적을 발표했습니다. 4분기 매출은 10억 5,000만 달러로 불변 통화 기준으로 3% 증가했으며 조정 주당 순이익(EPS)은 16% 증가한 0.37달러를 기록했습니다. 웨스턴 유니온은 고객 경험 향상, 시장 범위 확대, 디지털 혁신에 대한 투자에 집중한 결과 거의 10년 만에 처음으로 2분기 연속 5% 이상의 꾸준한 거래 성장을 달성했다고 강조했습니다. 또한 배당금과 자사주 매입을 통해 주주들에게 6억 5,000만 달러를 환원했습니다.
주요 요점
- Western Union의 4분기 매출은 불변 통화 기준으로 전년 동기 대비 3% 증가한 10억 5,000만 달러를 기록했습니다.
- 해당 분기의 조정 주당순이익은 0.37달러로 전년 대비 16% 증가했습니다.
- 2분기 연속 5% 이상의 거래 성장을 달성했습니다.
- 웨스턴 유니온은 2023년에 배당금과 자사주 매입을 통해 주주들에게 6억 5,000만 달러를 환원했습니다.
- 5개 지역 40개국에서 서비스를 확대하는 Visa와의 파트너십을 발표했습니다.
- 2024년 조정 매출은 41억 달러에서 42억 달러, 조정 영업 마진은 19%에서 21%, EPS는 1.65달러에서 1.75달러가 될 것으로 예상하고 있습니다.
회사 전망
- 웨스턴 유니온은 2024년 조정 매출을 41억 달러에서 42억 달러 범위로 예상합니다.
- 2024년 조정 영업 마진은 19%에서 21% 사이가 될 것으로 예상됩니다.
- 내년 주당순이익은 1.65~1.75달러를 목표로 하고 있습니다.
- 수익성이 높은 소비자 서비스 부문의 매출을 매년 두 자릿수 비율로 성장시키는 데 집중할 계획입니다.
약세 하이라이트
- 전략적 가격 인하와 환율 변동으로 인해 실제 소매 사업(이라크 제외)의 거래당 매출이 감소했습니다.
- 중동 지역의 전체 거래량은 감소했지만 거래 믹스는 안정적으로 유지되고 있습니다.
강세 하이라이트
- 디지털 비즈니스의 강력한 거래 성장과 리테일 비즈니스의 안정적인 추세.
- 소비자 서비스 부문에서 2년 연속 두 자릿수 매출 성장.
- 우량 해외 송금 고객을 중심으로 고객 유지 및 신규 고객 확보가 개선되었습니다.
- 마케팅 비용 지출을 조정할 수 있는 LTV 대 CAC 비율의 긍정적인 변화.
미흡한 점
- 2024년 오프라인 소매 비즈니스의 매출 성장에 대한 구체적인 가이던스를 제공하지 않았습니다.
Q&A 하이라이트
- 경영진은 중동의 지정학적 사건의 영향에 대해 논의하면서 전체 거래량은 감소했지만 거래 믹스는 안정적이라고 언급했습니다.
- 2023년 고객 확보 비용은 디지털 리텐션 향상과 금리 인하로 인해 15% 감소한 것으로 보고되었습니다.
- 웨스턴 유니온은 목표 LTV 대 CAC 목표를 유지하고 있으며, 이 목표에 맞춰 마케팅 지출을 조정하고 있습니다.
웨스턴 유니온의 재무 실적과 전략적 이니셔티브는 디지털 서비스 및 고객 유지와 같은 성장 분야에 집중하면서 시장 수요에 적응하고 있는 기업임을 보여줍니다. Visa와의 파트너십과 자동화 및 AI에 대한 투자는 혁신과 효율성에 대한 회사의 노력을 보여줍니다. 탄탄한 대차대조표와 2024년에 대한 긍정적인 전망을 바탕으로 웨스턴 유니온은 주주들을 위한 성장과 가치 창출의 궤도를 이어갈 수 있는 좋은 위치에 있는 것으로 보입니다.
인베스팅프로 인사이트
웨스턴 유니온(WU)은 공격적인 자사주 매입 전략과 주목할 만한 주주 수익률에서 알 수 있듯이 주주 가치에 대한 강력한 의지를 보여 왔습니다. 이는 18년 연속 배당금 지급을 유지한 인상적인 실적에서 잘 드러나며, 이는 재무 안정성과 투자자 친화적인 접근 방식을 입증합니다. 인베스팅프로 팁은 웨스턴 유니온이 주가수익비율이 6.37로 낮은 수익 배수로 거래될 뿐만 아니라 2023년 12월 19일 마지막 배당일 기준 7.5%의 배당 수익률을 자랑하며 주주에게 상당한 배당금을 지급하고 있다고 강조합니다.
올해 순이익이 감소할 것으로 예상되고 단기 부채가 유동 자산을 초과하는 등 몇 가지 문제에도 불구하고 분석가들은 회사의 수익성에 대해 낙관적인 전망을 유지하고 있습니다. 웨스턴 유니온은 2023년 1분기 기준 지난 12개월과 향후 1년 동안 수익성을 유지할 것으로 예상됩니다. 회사의 주가/장부 비율은 7.45로 장부가에 비해 밸류에이션이 높을 수 있지만, 이는 성장을 주도하는 회사의 전략적 이니셔티브와 디지털 혁신 노력에 의해 정당화될 수 있습니다.
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