수요일, DA Davidson은 퍼스트 시티즌스 뱅셰어스 주식(NASDAQ:FCNCA)에 대한 전망을 조정하여 목표 주가를 기존 1,650달러에서 1,850달러로 올리고 주식에 대한 중립 등급을 유지했습니다.
이번 조정은 견조한 핵심 충당금 전 순이익(PPNR)을 포함한 회사의 실적 발표에 따른 것입니다. 주당 순이익(EPS)도 예상치를 상회했으며, 예상보다 훨씬 낮은 신용 비용의 덕을 톡톡히 봤습니다.
은행의 부실채권(NCO)은 31베이시스포인트(bp)로 예상 범위인 50~60bp를 하회하는 수준으로 보고되었습니다. 재무 실적에서는 구매회계 증가 감소로 인한 순이자마진(NIM) 축소가 두드러졌는데, 이는 19bp를 기록했습니다.
그럼에도 불구하고 대출과 예금이 각각 6%와 10% 증가한 견고한 성장세를 보였습니다. 이러한 성장은 일반 및 상업 은행의 강세와 실리콘밸리 은행(SVB)의 안정화 추세에 기인합니다.
실적 발표 이후 퍼스트 시티즌스 뱅셰어즈의 주가는 KBW 지역 은행 지수(KRX) 대비 4% 상승했으며, 전년 대비(YTD) 29% 상승하는 등 눈에 띄는 성과를 거두었습니다.
DA 데이비슨의 수정된 주당순이익(EPS) 전망치는 예상보다 양호한 신용 비용을 반영한 것입니다. 또한 애널리스트는 1분기 수수료와 대차대조표 성장률이 개선되어 아직 전체 전망에는 변화가 없지만 2024 회계연도에는 상승 잠재력을 제공할 수 있음을 인정했습니다.
퍼스트 시티즌스 뱅크셰어즈의 최근 실적과 목표주가 상향의 긍정적인 측면에도 불구하고 DA 데이비슨이 다시 중립 등급을 부여한 것은 회사의 분석에 따르면 현재 주가가 이미 잠재적 상승 여력을 상당 부분 반영하고 있음을 시사합니다.
인베스팅프로 인사이트
퍼스트 시티즌 뱅셰어스 (NASDAQ:FCNCA)에 대한 DA 데이비슨의 새로운 목표 가격은 은행의 최근 실적에 대한 낙관론을 반영하고 있으며, InvestingPro 플랫폼은이 분석에 대한 추가 컨텍스트를 제공합니다.
7년 연속 배당금을 인상하고 39년 동안 배당금 지급을 유지한 사실에서 알 수 있듯이 퍼스트 시티즌스 뱅크셰어즈는 훌륭한 재무 규율을 보여줬습니다. 이러한 일관성은 안정적인 배당 수익을 원하는 투자자에게 긍정적인 지표입니다.
또한 작년 한 해 동안 57.59%의 주가 총수익률로 다른 동종 업체를 능가하는 높은 수익률을 기록했습니다. 2023년 4분기 기준 최근 12개월 주가수익비율(조정)이 6.52에 불과해 낮은 수익 배수로 거래되고 있어 수익 잠재력에 비해 저평가되어 있는 것으로 보입니다. 또한 지난 3개월 동안 15.96%의 높은 수익률을 기록한 것은 최근의 주가 상승에 대한 DA 데이비슨의 관측과도 일치합니다.
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