화요일, 골드만 삭스는 찰스 슈왑 (NYSE: SCHW) 주식에 대한 전망을 조정하여 목표 주가를 이전 72.00 달러에서 76.00 달러로 인상하고 중립 등급을 유지했습니다.
이번 조정은 찰스 슈왑의 2024년 1분기 실적에 따라 2024~2026년 주당순이익(EPS) 추정치를 수정한 데 따른 것입니다. 새로운 EPS 예상치는 기존 3.31달러, 4.13달러, 5.06달러에서 각각 3.39달러, 4.23달러, 5.24달러로 상향 조정되었습니다.
수정된 추정치는 더 유리한 선도 곡선과 예금 유출 감소에 따라 평균 수익 자산(AEA)의 시작점이 개선된 것을 기반으로 합니다. 골드만삭스의 12개월 목표주가 상향 조정은 5분기부터 8분기까지 예상 주당순이익의 약 17배에 해당하는 수익 배수를 근거로 한 것입니다.
찰스 슈왑은 두 달 연속 핵심 예금에서 안정성을 입증했습니다. 4월의 세금 계절성과 다음 달의 잠재적 분류 활동으로 인해 예금 감소가 예상되지만, 2024년 하반기에는 보다 안정적인 예금 기반에 도달할 것으로 예상됩니다. 고객 핵심 성과 지표(KPI)가 고무적이며 거시 경제 환경도 개선되고 있는 것으로 보입니다.
또한, 예금 증가는 유기적 성장에 따른 현금에 의해 주도될 것으로 예상되지만, 현재 약 4%의 백북 수준보다는 낮은 비율이 될 것으로 예상됩니다. 이는 도매 자금의 잔액이 줄어들 때까지 AEA의 성장이 제한될 수 있음을 시사합니다. 그럼에도 불구하고 순이자수익(NII)은 상승 추세를 보일 것으로 예상되므로 향후 주당순이익(EPS) 성장은 더욱 강화될 것으로 보입니다.
금리 상승 전망은 찰스 슈왑 주식의 위험/보상 시나리오에도 약간 긍정적인 영향을 미칩니다. 그러나 업데이트 된 2025 년 추정치를 기준으로 16.6 배의 주가 수익률 (P / E)에서 주식이 거래되고 있기 때문에 상당한 주가 상승은 제한적일 것으로 예상되어 중립 등급을 유지합니다.
인베스팅프로 인사이트
투자자들이 찰스 슈왑에 대한 골드만삭스의 수정된 전망을 소화하는 동안, 인베스팅프로의 실시간 데이터는 이 증권사의 재무 성과와 시장 가치에 대한 추가적인 맥락을 제공합니다. 시가총액 1,313억 달러, 주가수익비율 29.32를 기록 중인 찰스 슈왑은 시장 대비 프리미엄을 받고 거래되고 있습니다. 2023 년 4 분기 기준 지난 12 개월 동안의 조정 된 P / E 비율은 24.74로 약간 낮으며, 이는 올해 긍정적 인 수익 예측으로 확인 된 회사의 수익성에 대한 분석가의 신뢰를 반영 할 수 있습니다.
InvestingPro 팁에 따르면 찰스 슈왑은 36년 연속 배당금을 유지해 왔으며, 이는 주주에게 가치를 환원하겠다는 회사의 약속을 입증하는 증거입니다. 또한 최근 52주 신고가 부근에서 거래되고 있으며, 지난 6개월 동안 총 수익률이 35.88%에 달하는 등 최근 주가 상승세를 보이고 있습니다. 이러한 성과는 회사의 핵심 예금의 안정성과 NII 성장 잠재력을 둘러싼 긍정적인 분위기와 일치합니다.
찰스 슈왑의 재무 건전성과 향후 전망에 대해 더 자세히 알고 싶은 독자를 위해 인베스팅프로는 여기서 다루지 않은 5가지 추가 인사이트를 포함한 종합적인 팁을 제공합니다. 이러한 유용한 팁에 액세스하고 투자 전략을 강화하려면 쿠폰 코드 PRONEWS24를 사용하여 연간 또는 2년간 Pro 및 Pro+ 구독을 10% 추가로 할인받으세요(https://www.investing.com/pro/SCHW).
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