화요일, Monness Crespi Hardt는 Marqeta 주식에 대한 커버리지를 시작하여 (NASDAQ:MQ) 주식에 $ 7.50의 목표 가격과 함께 주식에 매수 등급을 지정했습니다.
이 회사는 특정 솔루션으로 핀테크에 서비스를 제공하는 것에서 솔루션 지향 접근 방식으로 광범위한 임베디드 금융 시장을 공략하는 것으로 전환하면서 현대 카드 발급 프로세서 시대를 개척한 Marqeta의 역할을 강조했습니다.
마르케타는 온디맨드 배송, POS 대출, 경비 관리, 임금 액세스 가속화 등 혁신적인 결제 솔루션을 지원하는 것으로 인정받고 있습니다. 이 회사는 더 다양한 산업에 제품을 제공하고 기존 고객을 대상으로 교차 판매를 통해 사업 범위를 확장하는 것을 목표로 하고 있습니다.
모네스 크레스피 하르트는 2022년 이후 마르케타의 성장에 영향을 미친 다양한 요인들이 향후 4~5년 동안에는 제품 제공 확대, 블록(SQ)에 대한 매출 의존도 감소, 고객 기반 증가로 인해 반복될 가능성이 적을 것으로 예상하고 있습니다.
이 회사의 분석에 따르면 카드형 입찰 유형과 혁신적인 사용 사례를 포괄하는 임베디드 금융으로의 전략적 전환은 시의적절하며 소비자 참여 증가에 부합하는 것으로 나타났습니다.
또한 기존 고객에 대한 교차 판매와 고급 시장으로의 전환을 통한 성장 잠재력도 긍정적인 궤도에 진입한 것으로 보입니다. 마르케타의 규모와 기능은 현대화를 원하는 대형 발행사 처리업체나 금융 구매자에게도 매력적인 인수 대상이 될 수 있습니다.
단기적으로는 운영 레버리지의 유연성과 20% 이상의 총수익 성장률을 회복하는 것이 마르케타에게 매우 중요하다고 Monness Crespi Hardt는 보고 있습니다. 장기적으로는, 특히 회사의 EBITDA 마진 목표가 임베디드 금융에 대한 유사한 총이익 경제성을 시사하고 있음에도 불구하고 순이익 취율이 상당히 개선될 것으로 예상되므로 비즈니스의 구조적 마진을 검토해야 한다고 생각합니다.
인베스팅프로 인사이트
모네스 크레스피 하트가 마르케타의 미래에 대해 긍정적인 전망을 내놓은 가운데, 인베스팅프로의 실시간 지표는 회사의 재무 건전성에 대한 상세한 그림을 그려줍니다. 마르케타의 시가총액은 29억 3,000만 달러로 업계에서 상당한 존재감을 드러내고 있습니다. 이러한 어려움에도 불구하고 2023년 4분기 기준 지난 12개월 동안 Marqeta의 매출 총이익률은 48.73%로 견조한 수준을 유지하며 핵심 사업에서 수익성을 유지할 수 있는 능력을 보여주고 있습니다.
하지만 앞으로의 여정이 순탄치만은 않을 수도 있습니다. InvestingPro가 추적하는 애널리스트들은 이러한 우려를 반영하여 올해 Marqeta가 -13.72의 P/E 비율로 수익성을 달성할 것으로 예상하지 않습니다. 또한 회사의 매출은 같은 기간 동안 9.63 % 감소했으며 주가는 지난 3 개월 동안 16.15 % 하락하여 상당한 변동성을 경험했습니다. 이 인베스팅프로 팁은 잠재 투자자가 마르케타와 관련된 기회와 위험을 모두 고려해야 할 필요성을 강조합니다.
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