Zurich Insurance Group(ZURN.SW)은 2024년 1분기에 모든 사업 부문에서 상당한 성장과 견고한 자본 상태를 유지하며 강력한 실적을 발표했습니다. 또한 이 거대 보험사는 재무 건전성과 미래 전망에 대한 자신감을 반영하여 몇 주 안에 자사주 매입을 시작하겠다고 발표했습니다.
주요 내용
- Zurich Insurance Group의 P&C 부문은 소매 및 상업용 라인의 요금 인상에 힘입어 보험 수익이 12% 증가했습니다.
- 생명보험 사업은 수수료 사업에서 12% 성장했고, 단기 보장성 중심의 사업에서 11% 증가했습니다.
- 파머스 인슈어런스는 기본 수수료 수입이 전년 대비 6% 증가했습니다.
- 회사의 스위스 지급여력비율(SST)은 232%로 견조한 수준을 유지하고 있습니다.
- 곧 자사주 매입 프로그램이 시작될 예정입니다.
- CEO 마리오 그레코는 재해 노출을 줄이고 상용 모터 포트폴리오를 공격적으로 축소하는 것에 대해 논의했습니다.
- CFO 클라우디아 코르디올리는 준비금 영향이 예상 범위 내에 있으며 클레임이나 준비금 패턴에 뚜렷한 문제가 없음을 확인했습니다.
- 그레코는 잠재적인 변동성에도 불구하고 연간 합산 비율 목표인 100% 미만을 달성할 수 있다고 강조했습니다.
- 회사는 익스포저를 줄이고 사업 장부를 재구성하여 작물 사업의 수익성을 개선하기 위한 조치를 취하고 있습니다.
- Zurich Insurance는 농가에 대한 지침을 변경할 계획이 없으며 설정된 기대치를 충족하거나 초과 달성하는 것을 목표로 하고 있습니다.
회사 전망
- 회사는 2022년에 제시된 5% 성장 가이던스를 초과 달성할 것으로 확신합니다.
- Zurich Insurance는 자연재해 위험에 대한 노출을 줄이고 노출 감소, 비용 절감, 사업 구조조정을 통해 농작물 사업의 수익성을 개선하는 데 주력하고 있습니다.
- 생명 사업에서는 실적에 영향을 미치는 일회성 이벤트 없이 견조한 성장세를 이어가고 있습니다.
약세 하이라이트
- 작년 작물 보험 실적이 부진하여 경영진이 실적 개선을 위한 조치를 취했습니다.
- 꼬리 리스크 이벤트에 대한 자본 민감도를 줄이기 위해 독일 백북 거래가 실행되었습니다.
강세 하이라이트
- 상업용 모터 포트폴리오의 요율이 크게 상승했습니다.
- 클레임 패턴이 요율 패턴을 밑돌고 있어 마진이 증가하고 있음을 나타냅니다.
- 회사는 파머와의 쿼터 점유율을 줄임으로써 투명성을 유지하고 거래소와의 연계성을 유지하기 위해 노력하고 있습니다.
누락
- 이번 분기에는 중요한 클레임 이벤트가 보고되지 않았습니다.
- 스페인에서 전년 대비 절감된 금액은 방코 사바델 고객에 대한 판매와 관련된 일회성 이벤트였습니다.
Q&A 하이라이트
- Greco는 익스포저 증가, EMEA 지역의 요율, 파머스의 수익성에 대한 질문에 답변했습니다.
- 변동성을 줄이기 위한 회사의 조치는 효과적인 것으로 보입니다.
- CEO는 참가자들에게 추가 질문이나 문제가 있으면 언제든지 연락해 달라고 요청했습니다.
결론적으로 Zurich Insurance Group의 1분기 실적은 위험을 관리하고 시장 기회를 활용하기 위한 명확한 전략으로 강력한 성장 궤도에 올라선 회사의 모습을 보여줍니다. 계획된 자사주 매입과 견고한 SST 비율은 회사의 견고한 재무 상태와 운영 전략에 대한 경영진의 자신감을 보여주는 증거입니다.
인베스팅프로 인사이트
2024년 1분기에 취리히 보험 그룹(ZURN.SW)의 견고한 실적은 강력한 재무 지표와 투자자의 신뢰를 불러일으키는 전략적 움직임이 뒷받침하고 있습니다. 다음은 투자자가 회사의 현재 가치와 미래 전망을 더 깊이 이해할 수 있도록 도와주는 InvestingPro의 몇 가지 인사이트입니다.
인베스팅프로 데이터:
- 이 회사의 시가총액은 74.79억 달러로 보험 업계에서 상당한 존재감을 반영합니다.
- 2023년 4분기 기준 지난 12개월 동안의 주가수익비율(조정)은 16.72로, 투자자가 회사의 수익 지속 가능성을 평가할 때 고려할 수 있는 밸류에이션에서 거래되고 있습니다.
- 2024년 4월 중순 기준 배당 수익률은 4.76%로 매력적이며, 이는 인컴 중심의 투자자에게 매력적인 요소가 될 수 있습니다.
인베스팅프로 팁:
- 취리히 보험 그룹은 매우 건전한 재무 상태를 나타내는 9점의 완벽한 피오트로스키 점수를 자랑하며, 이는 회사의 근본적인 강점을 찾는 투자자에게 특히 안심할 수 있습니다.
- 3년 연속 배당금을 인상했을 뿐만 아니라 24년 연속 배당금 지급을 유지하며 주주에게 가치를 환원하겠다는 강한 의지를 보여주고 있습니다.
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