Popular Inc.(BPOP)는 2024년 4분기 실적을 발표했습니다. 주당순이익(EPS)은 2.51달러로 예상치인 2.06달러를 크게 상회했습니다. 이러한 긍정적인 실적 서프라이즈에도 불구하고 주가는 장 전 거래에서 0.05% 하락한 103.72달러를 기록했습니다. 회사의 매출은 7억5546만 달러로 예상치인 7억5472만 달러를 소폭 상회했습니다.
주요 내용
- Popular의 2024년 4분기 EPS는 예상치를 21.8% 상회
- 분기 매출은 예상치를 소폭 상회
- 강한 실적에도 불구하고 장 전 거래에서 주가는 소폭 하락
- 회사는 부유층 고객을 겨냥한 새로운 상품 출시 발표
- Popular의 순이자마진은 3.35%로 확대되어 수익성 개선 반영
회사 실적
Popular Inc.는 2024년 4분기에 강력한 재무 실적을 보여주었습니다. 순이익은 1억7800만 달러로 전분기 대비 2300만 달러 증가했습니다. 연간 순이익은 6억1400만 달러로 2023년의 5억4100만 달러에서 증가했습니다. 회사는 또한 대출 포트폴리오에서 상당한 성장을 보였는데, 특히 상업 및 건설 대출이 증가하여 대출 성장률이 5.8% 증가했습니다.
재무 하이라이트
- 매출: 7억5546만 달러, 예상치를 소폭 상회
- EPS: 2.51달러, 예상치 2.06달러 상회
- 4분기 순이익: 1억7800만 달러, 전분기 대비 증가
- 순이자마진: 3.35%, 11 베이시스 포인트 증가
실적 vs 예상치
Popular의 EPS 2.51달러는 예상치인 2.06달러를 크게 상회하여 21.8%의 실적 서프라이즈를 기록했습니다. 이는 회사의 효과적인 비용 관리와 매출 성장 전략을 반영한 것으로, 지속적으로 실적 예상치를 상회하는 추세를 이어가고 있습니다.
시장 반응
실적 호조에도 불구하고 Popular의 주가는 장 전 거래에서 0.05% 하락한 103.72달러를 기록했습니다. 이는 긍정적인 실적 서프라이즈에 주가가 상승하는 일반적인 시장 추세와는 대조적입니다. 주가는 여전히 52주 최고치인 106.46달러에 근접해 있어, 지난 1년간 투자자들의 강한 신뢰를 보여주고 있습니다.
전망 및 가이던스
Popular는 2025년 연결 대출 성장률을 3-5%로 전망하고 있으며, 순이자수익은 7-9% 증가할 것으로 예상하고 있습니다. 회사는 순대손상각비율이 70-90 베이시스 포인트 범위에 있을 것으로 예상하며, 약 4%의 수익률로 증권에 재투자를 계속할 계획입니다.
경영진 코멘트
CEO Ignacio Alvarez는 "우리는 2025년을 강한 기반으로 시작했고 우리의 전망에 대해 낙관적입니다"라고 말하며 회사의 전략적 포지셔닝을 강조했습니다. CFO Jorge Garcia는 "우리는 예금 유지와 성장에 도움이 될 것으로 믿는 노력을 적극적으로 하고 있습니다"라고 덧붙이며 회사의 재무 기반 강화에 대한 집중을 강조했습니다.
위험 및 도전 과제
- 금융 부문에 영향을 미치는 최근 행정명령의 잠재적 영향
- 경쟁 심화 속에서 예금 유지의 어려움
- 긍정적인 순 이주 추세에도 불구하고 푸에르토리코의 경제적 불확실성
- 진행 중인 변혁 노력과 그 실행 위험
- 운영 비용에 영향을 미칠 수 있는 전력망 업그레이드의 장기 프로젝트
Q&A
실적 발표 통화에서 애널리스트들은 Popular의 예금 유지 전략과 신용카드 인수 속도 둔화에 대해 질문했습니다. 경영진은 또한 푸에르토리코 인프라를 위한 연방 자금 회수와 최근 행정명령에 대한 우려에 대해 논의했습니다.
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