화요일, 저명한 금융 연구 기관인 CFRA는 HSBC Holdings (NYSE:HSBC) 주식의 목표가를 기존 $51.00에서 $52.00로 상향 조정하며 매수 등급을 재확인했습니다. 이번 조정은 주가순자산비율(P/B)을 1.1배로 설정한 것으로, 영국 은행 동종업체들의 평균 P/B 비율 0.7배보다 높습니다. CFRA는 HSBC의 우수한 자기자본이익률(ROE) 프로필을 근거로 이러한 높은 P/B 비율을 정당화했습니다.
2024년 3분기에 HSBC는 세전이익이 전년 대비 10% 증가한 $85억을 기록했으며, 이는 회사가 집계한 컨센서스 추정치 $76억을 상회하는 수치입니다. 이러한 실적 향상은 여러 부문의 강력한 성과에 힘입은 것으로, 특히 세전이익이 40% 급증한 글로벌 뱅킹 & 마켓 부문과 16% 증가한 웰스 & 개인 뱅킹 부문이 두드러졌습니다.
그룹의 수익은 5% 증가했는데, 이는 4% 상승한 순이자이익과 60% 대폭 증가한 기타 영업이익의 조합으로 인한 것입니다. 이러한 수익 성장은 순이자이익이 17% 감소했음에도 불구하고 달성되었습니다. 회사는 또한 영업비용 증가를 2%로 억제하는 데 성공했으며, 대출 손실도 8% 감소했다고 보고했습니다.
CFRA의 금융 애널리스트는 HSBC의 최근 재무 결과가 견실했으며, 은행이 최신 전략 이니셔티브를 실행하는 데 안정적인 기반을 제공할 것이라고 언급했습니다. 또한 HSBC는 주주들에게 추가로 $48억을 분배할 계획을 발표했습니다. 애널리스트는 HSBC의 강력한 유기적 자본 창출이 계속해서 주주들에게 매력적인 수익을 제공할 수 있는 능력을 뒷받침할 것이라고 확신했습니다.
최근 다른 소식으로, HSBC Holdings는 3분기 이익이 10% 상승해 애널리스트들의 예측을 뛰어넘는 $85억의 세전이익을 기록했다고 보고했습니다. 이러한 재무적 상승은 금리 인하 속도가 둔화된 데 기인하며, 은행의 재무 건전성과 미래 전망에 대한 자신감의 신호로 해석됩니다. 은행은 또한 최대 $30억 규모의 자사주 매입 프로그램을 발표했는데, 이는 올해 초 발표된 $60억 규모의 매입 프로그램에 이은 것입니다.
회사 소식으로, HSBC USA Inc.는 조직 구조를 간소화하는 지속적인 노력의 일환으로 리더십에 중대한 변화를 발표했습니다. 현 HSBC USA의 CEO인 Michael Roberts가 새로 설립된 기업 및 기관 뱅킹 사업부를 이끌게 되며 서구 시장을 총괄하게 됩니다. 이 전환은 즉시 시행되며, CEO 자리의 후임자는 2025년 1월 1일까지 임명될 것으로 예상됩니다.
최근의 다른 발전 사항으로, HSBC의 강력한 실적은 10월 인도의 비즈니스 활동 상승과 맥을 같이 했습니다. 제조업 부문이 강화된 수요 속에서 선두를 달렸습니다. HSBC 플래시 인도 종합 구매관리자지수(PMI)는 9월 최종 58.3에서 58.6으로 상승했습니다. 이는 10개월 만의 최저치에서 반등한 것이며, 연속 39개월 동안 성장세를 이어가고 있습니다.
기술 부문에서는 Google의 모회사인 Alphabet Inc.가 곧 3분기 실적을 발표할 예정이며, 이는 주요 기술 대기업들의 일련의 보고서의 시작을 알립니다. AI 능력으로 자주 주목받는 Nvidia Corp. 또한 애플과 함께 가장 가치 있는 기업 타이틀을 놓고 경쟁하며 주목을 받고 있습니다. 그러나 Nvidia의 재무 결과는 11월 말까지 공개되지 않을 예정입니다.
마지막으로, 유럽 은행들도 주목받고 있으며, 방코 산탄테르와 UBS Group AG가 곧 실적을 발표할 예정입니다. 유럽중앙은행이 주요 글로벌 동료들 중 금리 인하를 선도하면서 은행 부문의 건전성이 면밀히 검토되고 있으며, 투자자들은 은행들의 장기적인 수익에 대한 확신을 찾고 있습니다.
InvestingPro Insights
HSBC의 최근 실적과 CFRA의 상향 조정된 목표가는 InvestingPro의 실시간 데이터로 더욱 뒷받침됩니다. 최근 분기 기준으로 HSBC의 P/E 비율은 7.96으로 낮은 수준을 유지하고 있어, 주식이 수익 대비 저평가되어 있을 수 있음을 시사합니다. 이는 CFRA가 바라보는 HSBC의 매력적인 밸류에이션과 일치합니다.
은행의 강력한 재무 건전성은 분기별 수익이 13.36% 증가한 것에서 명확히 드러납니다. 이러한 견고한 성장은 CFRA의 긍정적인 전망과 은행의 전략적 이니셔티브 실행 능력을 뒷받침합니다. 또한 HSBC의 지난 12개월 영업이익률 47.42%는 운영 효율성을 보여주며, 이는 경쟁이 치열한 은행 부문에서 수익성을 유지하는 데 중요합니다.
InvestingPro Tips는 HSBC의 주주 친화적 정책을 강조합니다. 은행은 적극적으로 자사주를 매입하고 있으며 4년 연속 배당금을 인상해 현재 4.38%의 상당한 배당 수익률을 제공하고 있습니다. 이러한 조치들은 HSBC가 주주들에게 매력적인 수익을 제공할 수 있다는 애널리스트의 확신과 일치합니다.
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