목요일, RBC Capital은 금융 기관인 Popular, Inc. (NASDAQ:BPOP)의 목표가를 기존 $108.00에서 $96.00로 하향 조정했습니다. 목표가는 낮아졌지만, 해당 기관은 이 주식에 대한 Outperform 등급을 유지했습니다.
RBC Capital은 Popular, Inc.의 강력한 자본 포지션을 강조하며, 16.4%의 보통주 자본비율(common equity tier 1 ratio)을 언급했습니다. 이러한 강력한 자본 기반은 은행에 상당한 유연성을 제공하고, 특히 미국 정부의 재정 지출 지원으로 푸에르토리코 경제가 회복력을 보이는 가운데 성장 기회를 활용할 수 있는 능력을 제공하는 것으로 보입니다.
그러나 2024년 전망은 예상보다 느린 순이자 수익 성장으로 인해 완화되었습니다. 또한, Popular, Inc.의 2025년 말 유형자기자본이익률(ROTCE) 가이던스는 이전에 예상했던 14%에서 최소 12%로 하향 조정되었습니다.
2024년 3분기에 Popular, Inc.는 약 $59 million 규모의 자사주를 매입했습니다. 은행은 또한 2025년 1분기에 주당 배당금을 $0.70로 인상할 계획이며, 이는 재무 안정성과 주주 가치 환원에 대한 자신감을 보여주는 신호입니다.
최근 다른 소식으로, Popular Incorporated는 혼조세를 보인 3분기 실적을 보고했는데, 순이익이 $155 million으로 전 분기 대비 $23 million 감소했습니다. 이러한 감소는 주로 높아진 대손충당금 적립에 기인했습니다.
그러나 회사는 순이자 수익의 증가와 특히 상업 대출에서의 상당한 대출 성장을 언급했습니다. 2025년 4분기 유형자기자본이익률(ROTCE) 목표는 이전에 예상했던 14%에서 최소 12%로 하향 조정되었습니다. 이는 회사의 최근 동향 중 일부입니다.
혼조세를 보인 결과에도 불구하고, 은행은 긍정적인 전망을 유지하며 2023년 4분기에 약 1%의 연결 대출 성장과 2024년 순이자 수익의 전년 대비 6%에서 7% 성장을 예상하고 있습니다. 은행 경영진은 장기적으로 지속 가능한 14%의 ROTCE 달성에 전념하고 있습니다.
회사 전망에 대한 추가 가이던스는 1월에 제공될 예정입니다.
InvestingPro 인사이트
InvestingPro의 최근 데이터는 RBC Capital의 Popular, Inc. (NASDAQ:BPOP) 분석에 깊이를 더해줍니다. 목표가가 하향 조정되었음에도 불구하고, 은행의 재무 지표는 혼조세이지만 잠재적으로 유망한 전망을 시사합니다.
InvestingPro 데이터에 따르면 Popular의 P/E 비율은 13.58로, 일부 경쟁사들에 비해 상대적으로 낮은 밸류에이션을 나타냅니다. 이는 RBC Capital이 유지한 Outperform 등급과 일치하며, 잠재적인 상승 여력을 시사합니다. 은행의 2.76% 배당 수익률과 지난 12개월 동안 12.73%의 주목할 만한 배당 성장은 기사에서 언급된 계획된 배당 인상과 관련하여 주주 수익에 대한 은행의 의지를 강조합니다.
InvestingPro 팁은 Popular가 5년 연속 배당금을 인상했다는 점을 강조하며, RBC Capital이 언급한 은행의 재무 안정성을 재확인합니다. 또 다른 팁은 지난 해 높은 수익률을 지적하는데, InvestingPro 데이터에 따르면 지난 1년간 51.46%의 주목할 만한 가격 총수익률을 보였습니다. 이러한 실적은 은행이 푸에르토리코 경제의 도전과 기회를 잘 활용하고 있음을 반영할 수 있습니다.
그러나 지난 주 -12.51%의 가격 총수익률로 주가가 상당한 타격을 받았다는 점에 주목할 필요가 있습니다. 이는 기사에서 언급된 2024년 전망 완화와 관련이 있을 수 있습니다.
더 포괄적인 분석을 원하는 투자자들을 위해 InvestingPro는 Popular, Inc.에 대한 5가지 추가 팁을 제공하여 은행의 재무 건전성과 시장 포지션에 대한 더 넓은 관점을 제공합니다.
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