Citi는 Huntington Bancshares (NASDAQ:HBAN)에 대한 매수 등급을 재확인하고 목표가 $18.00를 유지했습니다. 이는 회사의 3분기 실적 발표 이후의 결정입니다. Citi는 이전에 설정했던 긍정적 촉매 관찰을 제거하기로 결정했습니다. Citi의 분석에 따르면, 2025년 순이자수익(NII) 전망이 명시적으로 제시되지 않아 시장이 은행의 2024년 4분기 NII 가이던스에 과도하게 신중한 반응을 보였을 수 있으며, 이는 주가 부진에 기여했을 것으로 보입니다.
Citi의 관점은 향후 Huntington의 재무 성과에 긍정적인 영향을 미칠 것으로 예상되는 두 가지 주요 요인에 기반합니다. 첫째, Citi는 고정자산 재가격 책정의 이점을 예상하며, 이는 은행의 수익을 향상시킬 수 있습니다. 둘째, Citi는 Huntington의 금리 영향 관리 전략, 특히 금리 하락 베타 전략 실행에 대해 낙관적입니다. 이러한 요소들은 2025년 4분기와 2026년 전체 NII가 시장 예상치를 상회할 것으로 전망됩니다.
은행의 최근 실적 발표와 이후 주가 움직임은 투자자들의 주목을 받았습니다. Citi의 분석은 은행의 전략적 재무 관리와 예상되는 결과에 대한 믿음을 고려할 때 시장이 잠재적으로 저평가하고 있음을 시사합니다. 매수 등급과 목표가의 재확인은 Huntington이 금리 환경을 헤쳐 나가고 재무 목표를 달성할 수 있는 능력에 대한 자신감을 나타냅니다.
투자자들과 시장 관찰자들은 Huntington Bancshares가 Citi가 제시한 재무 전망을 달성하기 위해 노력하는 과정을 주시할 것입니다. 자산 재가격 책정과 금리 변화 관리를 위한 은행의 노력은 향후 분기와 2026년까지의 예상 NII 수치를 달성하는 데 중요할 것입니다.
Citi의 논평은 실적 발표 이후 은행의 전망에 대한 스냅샷을 제공하며, 단기에서 중기까지 Huntington의 성과를 위한 무대를 설정합니다. 시장이 이 정보를 처리함에 따라 은행의 주가 성과와 투자자 심리에 반영될 것입니다.
Huntington Bancshares는 2024년 3분기에 주당 순이익 $0.33, 유형자기자본이익률(ROTCE) 16.2%의 강력한 실적을 보고했습니다. 은행은 또한 전년 대비 3.1%의 가속화된 대출 성장과 $8.3 billion의 예금 증가를 기록했으며, 견고한 신용 성과를 보여주었습니다. Huntington Bancshares는 2025년까지 순이자수익이 기록적인 수준에 도달할 것으로 예상하며, 2024년 4분기에는 전년 대비 4-5%의 대출 성장을 예상하고 있습니다.
애널리스트 업데이트 측면에서, Piper Sandler는 Huntington Bancshares의 목표가를 기존 $14.00에서 $15.00로 조정하면서 Underweight 등급을 유지했습니다. 이 회사의 애널리스트들은 향후 몇 년간의 주당순이익(EPS) 추정치를 미세하게 조정했으며, 2024년 추정치를 $1.19에서 $1.20로 약간 상향 조정하고 2025년 전망을 $1.31에서 $1.28로 하향 조정했습니다. 2026년에 대한 EPS 추정치도 $1.39로 새롭게 도입되었습니다.
Huntington Bancshares의 수수료 수익은 지급결제, 자산관리, 자본시장 부문의 성장에 힘입어 12% 증가했습니다. 은행은 캐롤라이나 지역으로 지점망을 확대하고 가맹점 인수 능력을 강화했습니다. 그러나 순이자마진(NIM)이 2.98%로 약간 하락한 것으로 나타났습니다.
InvestingPro Insights
Citi의 Huntington Bancshares (NASDAQ:HBAN)에 대한 낙관적 전망을 보완하여, InvestingPro의 최근 데이터는 투자자들에게 추가적인 맥락을 제공합니다. 은행의 시가총액은 $22.32 billion이며, P/E 비율은 14.97로, 일부 경쟁사들에 비해 상대적으로 낮은 밸류에이션을 나타냅니다. 이는 시장이 HBAN의 잠재력을 저평가하고 있을 수 있다는 Citi의 견해와 일치합니다.
InvestingPro Tips는 Huntington이 54년 연속 배당금을 유지해왔다는 점을 강조하며, 이는 주주 수익에 대한 강한 의지를 보여줍니다. 이러한 일관된 배당 이력은 현재의 경제 환경에서 특히 소득 중심 투자자들에게 매력적일 수 있습니다. 또한, 회사의 1년 가격 총수익률이 67.01%로 높은 수익률을 기록한 것은 최근 주식의 강력한 성과를 보여주며, Citi의 미래 순이자수익에 대한 전망이 실현된다면 이러한 추세가 지속될 수 있습니다.
그러나 7명의 애널리스트가 다가오는 기간에 대한 실적 전망을 하향 조정했다는 점을 주목할 필요가 있으며, 투자자들은 이를 Citi의 낙관적 전망과 비교하여 고려해야 합니다. 더 포괄적인 분석을 위해, InvestingPro는 Huntington Bancshares의 재무 건전성과 미래 전망에 대한 더 깊은 통찰을 제공할 수 있는 13개의 추가 팁을 제공합니다.
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