월요일, Citi는 Wells Fargo (NYSE: WFC)에 대한 전망을 업데이트하며 주가 목표치를 $63.00에서 $67.00로 상향 조정했습니다. 중립 등급은 유지했습니다. 이번 조정은 Wells Fargo의 분기별 가이던스가 시장의 초기 예상을 뛰어넘은 데 따른 것으로, 실적 발표일 주가 실적에 크게 기여했습니다.
Wells Fargo는 실적 발표일에 주가가 약 5.6% 상승했으며, 이는 약 3% 상승한 은행 지수(BKX)를 크게 상회하는 수준이었습니다. 이러한 급등은 견고한 핵심 수수료 수익과 효과적인 비용 관리 등 여러 주요 요인에 기인했습니다. 대출 성장은 여전히 어려움을 겪고 있지만, 경영진은 순이자이익(NII)이 저점에 근접하고 있다고 언급했습니다. 이는 2024년 1분기까지 예금 베타가 약 45%에 이를 것으로 예상된다는 것을 시사하며, 이는 이전에 추정된 35%에서 개선된 수치입니다.
은행의 수수료 수익은 특히 트레이딩, 자산 관리, 투자 서비스 부문에서 탄력성을 보여주고 있습니다. 이 분야들은 이전 투자의 혜택을 누리고 있으며 긍정적인 궤도에 올라있습니다. Wells Fargo는 또한 비용을 철저히 관리하여 재무 성과를 더욱 강화했습니다.
Citi의 수정된 주가 목표는 Wells Fargo의 주당순이익(EPS) 상향 조정을 반영합니다. 은행의 미래 전망 진술과 최근의 재무 성과가 금융 서비스 회사의 업데이트된 가치 평가의 근거를 제공했습니다. 새로운 주가 목표 $67.00는 최근 발전을 고려한 Citi의 조정된 은행 주식 가치 기대치를 나타냅니다.
다른 최근 소식으로는, Wells Fargo가 견고한 3분기 실적 발표 이후 여러 애널리스트의 업데이트 대상이 되었습니다. Piper Sandler, Baird, Evercore ISI 모두 회사의 주가 목표를 상향 조정했으며, Barclays는 강력한 주당순이익(EPS) 실적을 인용하며 목표치를 $75로 크게 상향 조정했습니다. 그러나 JP모건은 은행의 순이자이익(NII)이 크게 감소한 점을 강조하며 중립적 입장을 유지했습니다.
Wells Fargo의 3분기 결과는 $51억의 순이익을 기록했으며, 주당순이익 $1.42로 예상을 뛰어넘었습니다. 은행은 또한 3분기에 $35억의 자사주 매입을 완료했고 14%의 배당 증가를 발표했습니다. 이러한 긍정적인 발전에도 불구하고, 은행의 핵심 충당금 적립 전 순수익(PPNR)은 전년 대비 7% 감소했습니다.
Evercore ISI의 애널리스트들은 Wells Fargo의 2025년과 2026년 주당순이익(EPS) 추정치를 이전 추정치보다 4% 상향 조정했습니다. 이러한 조정은 트레이딩, 투자 은행, 투자 자문 부문의 지속적인 모멘텀에 힘입은 낙관적인 수수료 전망에 기인합니다. 은행의 견고한 신용 실적 또한 2025년에 더 안정적인 신용 환경을 시사합니다.
이러한 발전에도 불구하고, 은행은 2024년 연간 순이자이익(NII) 가이던스를 약 9% 감소로 조정했으며, 이는 컨센서스 추정치와 일치합니다. Wells Fargo의 비용 가이던스는 약 $540억으로 일관되게 유지되고 있습니다.
InvestingPro 인사이트
Wells Fargo의 최근 실적과 Citi의 업데이트된 전망은 InvestingPro의 실시간 데이터와 인사이트로 더욱 뒷받침됩니다. 은행의 시가총액은 $204.04 billion으로, 금융 부문에서의 중요한 위치를 반영합니다. Wells Fargo의 P/E 비율 12.74는 수익 대비 상대적으로 매력적인 가치평가를 시사하며, 이는 Citi의 긍정적인 주가 목표 수정과 일치합니다.
InvestingPro 팁은 Wells Fargo가 54년 연속 배당금을 유지해왔다는 점을 강조하며, 이는 최근의 강력한 실적과 함께 주주 수익에 대한 헌신을 보여줍니다. 회사의 지난 12개월 동안의 수익성과 올해도 계속해서 수익을 낼 것이라는 애널리스트들의 예측은 기사에서 논의된 긍정적인 전망을 뒷받침합니다.
또한, Wells Fargo의 주가는 52주 최고치에 근접해 있으며, 지난 1년간 53.32%의 강력한 수익률을 보였습니다. 이러한 실적은 기사에서 언급된 실적 발표일의 주목할 만한 주가 상승과 은행 지수 대비 우수한 성과와 일치합니다.
Wells Fargo의 재무 건전성과 잠재력에 대해 더 깊이 이해하고자 하는 투자자들을 위해, InvestingPro는 여기서 언급되지 않은 11개의 추가 팁을 제공합니다. 이러한 인사이트는 Citi의 업데이트된 전망에 비추어 은행의 미래 전망에 대한 귀중한 맥락을 제공할 수 있습니다.
이 기사는 인공지능의 도움을 받아 번역됐습니다. 자세한 내용은 이용약관을 참조하시기 바랍니다.