수요일, 금융 회사 Susquehanna는 MercadoLibre (NASDAQ:MELI) 주식의 목표가를 기존 2,300달러에서 2,350달러로 상향 조정했습니다. 회사는 이 주식에 대해 긍정적인 평가를 유지했습니다. 이번 조정은 최근 큰 성장을 보인 회사의 급속히 확장되는 신용카드 부문에 대한 상세한 검토 후에 이루어졌습니다.
MercadoLibre의 Credito 서비스의 일부인 신용카드 상품은 2분기에 상당한 증가를 보였습니다. 다른 Credito 서비스가 분기 대비 10% 성장한 것에 비해, 신용카드 대출은 같은 기간 19%, 전년 대비 145% 급증했습니다. 이러한 성장으로 회사의 채권에서 신용카드 부문이 차지하는 비중이 거의 두 배로 증가해 약 37%를 차지하게 되었습니다.
Susquehanna의 재무 분석에 따르면, 신용카드 사업의 확장은 신용카드 준비금 시기와 불균형한 수익 패턴으로 인해 초기에 마진을 희석시킬 수 있습니다. 그들의 계산에 따르면, 신용카드 발급이 100% 증가할 때마다 Credito 마진이 13% 희석될 수 있으며, 회사 전체 마진에 2%의 영향을 미칠 수 있습니다.
마진 압박 가능성에도 불구하고 Susquehanna의 전망은 긍정적입니다. 회사의 MercadoLibre에 대한 주당순이익(EPS) 전망은 시장 전망치를 상회하며, 이는 회사의 재무 성과에 대한 자신감을 반영합니다. 목표가를 2,350달러로 상향 조정한 것은 MercadoLibre의 향상된 지리적 및 제품 다각화가 시장 지위를 강화할 것으로 예상되기 때문입니다.
최근 다른 소식으로, MercadoLibre는 2분기 실적 이후 강력한 재무 궤도를 보여주었습니다. 회사는 전년 대비 40%의 상당한 매출 증가를 보고했으며, 51억 달러에 도달했습니다. 또한 순이익률은 8년 만에 최고치인 10.5%로 상승했습니다.
이러한 강력한 결과에 따라 Jefferies와 BTIG 모두 MercadoLibre에 대해 매수 등급을 유지하며 목표가를 2,250달러로 상향 조정했습니다. 이러한 조정은 MercadoLibre의 재무 성과와 시장 성장, 특히 총상품거래액이 36% 증가한 브라질에서의 성장에 대한 회사들의 자신감을 반영합니다.
회사의 최근 발전에 더해, MercadoLibre는 같은 분기에 160만 장의 새로운 신용카드를 발급했으며, Fintech 서비스의 월간 활성 사용자 수가 5천만 명을 넘어섰습니다. 부실채권 충당금 적립으로 인한 EBIT 마진 축소에도 불구하고, 회사는 브라질과 멕시코에서의 시장 점유율 증가와 신용카드 사업 및 광고에서의 AI 구현에 따른 긍정적인 결과를 보고했습니다.
InvestingPro 인사이트
MercadoLibre (NASDAQ:MELI)가 신용카드 부문을 계속 확장함에 따라, InvestingPro의 실시간 데이터는 회사의 재무 건전성과 시장 성과에 대한 더 넓은 관점을 제공합니다. 2024년 2분기 기준 1,032억 3천만 달러의 강력한 시가총액과 지난 12개월 동안 37.27%의 상당한 매출 성장을 보인 MercadoLibre는 강력한 재무 모멘텀을 보여줍니다. 이는 54.7%의 주목할 만한 매출총이익률로 더욱 강조되며, 효율적인 운영과 견고한 경쟁 우위를 나타냅니다.
InvestingPro 팁은 MercadoLibre의 재무적 신중함을 강조하며, 회사가 부채보다 더 많은 현금을 보유하고 있다는 점과 분석가들이 향후 기간에 대한 수익 전망을 상향 조정했다는 점을 지적합니다. 이는 회사의 미래 성과에 대한 잠재적 낙관론을 시사합니다. 또한, MercadoLibre 주식은 지난 1년 동안 62.97%의 높은 가격 총수익률을 제공하여 회사의 성장 궤도에 대한 투자자들의 신뢰를 반영합니다.
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