뉴저지 뉴어크 - 푸르덴셜 파이낸셜 (NYSE: PRU)은 약 110억 달러의 준비금을 재보험하는 거래와 관련하여 윌튼 리와 재보험 계약을 체결했습니다. 이 계약은 애리조나주 푸르코 생명보험사와 뉴저지주 푸르코 생명보험사가 2019년까지 발행한 푸르덴셜의 보장성 유니버설 생명 보험과 관련된 것으로, 푸르덴셜의 남은 보장성 유니버설 생명 법정 준비금의 약 40%가 재보험에 포함된다.
계약 종료 후 약 3억 5천만 달러의 수익이 발생할 것으로 예상되는 이번 계약은 더 높은 성장과 자본 효율성 증대를 위한 전략적 전환의 일환입니다. 푸르덴셜의 CEO인 찰스 로레이는 고객의 요구를 충족하기 위해 다양한 생명보험 상품군을 확대하겠다는 푸르덴셜의 의지를 강조했습니다.
윌튼 리의 CEO인 드미트리 포노마레프는 복잡한 현존 생명보험 및 연금 수요를 관리하려는 전략에 부합하는 재보험 솔루션을 푸르덴셜에 제공하게 된 것에 만족감을 표했습니다. 또한 이번 인수로 푸르덴셜의 투자 관리 부문인 PGIM이 윌튼 리의 자산 관리 계열사가 된 것을 환영합니다.
고객과 유통 파트너는 이번 계약으로 인해 어떠한 변화도 없을 것이며, 푸르덴셜은 이번 거래에 포함된 보험에 대한 서비스를 계속 제공할 것입니다. 회사는 이번 거래로 인해 직원 수에 직접적인 영향은 없을 것으로 예상하고 있습니다.
배상 공동보험을 기반으로 구조화된 재보험 거래에는 과잉 담보 및 투자 가이드라인과 같은 중요한 구조적 보호 장치가 포함되어 있습니다. PGIM 포트폴리오 어드바이저리는 블록을 지원하는 자산을 관리하고 윌튼 리로부터 추가 자산을 받게 됩니다. 또한 프리즈믹은 거래 종료 2년 후 유사한 조건으로 윌튼 리로부터 블록의 30%를 재보험할 수 있는 옵션을 갖게 됩니다.
규제 당국의 승인에 따라 이 거래는 푸르덴셜의 세후 연간 조정 영업 이익 총액을 약 3,500만 달러 감소시킬 것으로 예상되며, 거래 종료 시점의 시장 상황에 따라 영향은 달라질 수 있습니다. 거래가 완료되는 분기에 약 2,500만 달러의 일회성 비용이 예상되며, 이는 주로 특정 금융 시설의 소멸 및 기타 거래 종료 비용으로 인해 발생합니다.
이번 발표는 2024년 3월 푸르덴셜이 서머셋 리와 125억 달러 규모의 보장성 유니버설 생명 블록을 재보험한 거래에 따른 것으로, 보장성 유니버설 생명 리스크에 대한 노출을 크게 줄였습니다.
웰스파고는 이 거래에서 푸르덴셜의 독점 금융 자문사로 활동했으며, 드보아즈 앤 플림튼(Debevoise & Plimpton LLP)이 법률 자문을 제공했습니다. 윌튼 리는 커클랜드 앤 엘리스(Kirkland & Ellis LLP)의 자문을 받았습니다.
이 기사는 푸르덴셜 파이낸셜의 보도자료를 기반으로 작성되었습니다.
최근 푸르덴셜 파이낸셜은 고객에게 성장 잠재력과 재정적 보호를 제공하는 것을 목표로 하는 새로운 보험 상품인 '푸르덴셜 모멘텀 IUL'을 출시했습니다. 이 상품 출시는 적응형 금융 솔루션을 제공하려는 푸르덴셜의 노력에 부합하는 것입니다. 수익 측면에서 보면, 푸르덴셜의 2분기 보고서에 따르면 은퇴 전략 부문 매출이 67% 증가하여 약 220억 달러에 달했으며, 자산 관리 부문인 PGIM은 35% 증가하여 총 110억 달러에 가까운 자본 배치를 기록했습니다.
최근의 또 다른 발전으로 웰스파고는 푸르덴셜의 주식을 비중 축소에서 동일 비중으로 상향 조정하여 푸르덴셜의 핵심 비즈니스의 지속적인 긍정적 모멘텀에 대한 믿음을 나타냈습니다. 또한 푸르덴셜은 자본 구조와 재무 유연성을 관리하기 위한 전략적 조치로 진행 중인 푸르덴셜 파이낸셜 인터노트®의 매각을 촉진하기 위해 매각 대행 계약을 개시했습니다.
이러한 최근의 발전은 금융 도구 및 서비스에 대한 접근성을 확대하고 자본을 효과적으로 관리하며 비즈니스 전반에 걸쳐 견고한 성장을 유지하려는 푸르덴셜의 노력을 강조합니다.
인베스팅프로 인사이트
최근 재보험 계약을 통해 전략적 변화를 모색하고 있는 푸르덴셜 파이낸셜(NYSE: PRU)의 재무 건전성과 시장 성과는 회사의 진행 상황을 모니터링하는 투자자들에게 여전히 핵심적인 요소입니다. 시가총액이 414억 1,000만 달러에 달하는 푸르덴셜은 보험 업계에서 중요한 기업으로 자리매김하고 있습니다. 특히, 현재 푸르덴셜의 주가수익비율은 14.79로 단기 수익 성장에 비해 합리적인 가격을 원하는 투자자에게 매력적인 밸류에이션을 제시하고 있습니다.
InvestingPro 데이터에 따르면 푸르덴셜은 15년 연속 배당금을 인상하고 23년 연속 배당금을 유지해 온 안정적인 배당 이력을 보유하고 있습니다. 이러한 일관성은 전략적 변화를 겪는 와중에도 주주 수익률에 대한 푸르덴셜의 헌신을 강조합니다. 또한 현재 푸르덴셜의 배당 수익률은 4.54%로, 인컴 중심의 투자자에게 매력적인 수치입니다.
최근 6명의 애널리스트가 향후 수익 전망치를 하향 조정했음에도 불구하고 푸르덴셜의 재무는 견고한 기반을 보여주고 있습니다. 이 회사는 지난 12개월 동안 27.35%의 매출 총이익률을 기록하며 수익성을 유지해 왔습니다. 또한 푸르덴셜의 주가는 52주 최고가의 90.07%에 있으며, 이는 전년 대비 31.08%의 높은 수익률을 반영합니다.
푸르덴셜의 재무 전망에 대해 더 자세히 알고 싶은 분들을 위해 인베스팅프로는 추가 인사이트와 지표를 제공합니다. 현재 푸르덴셜에 대한 7가지 인베스팅프로 팁이 https://www.investing.com/pro/PRU 에서 제공되고 있으며, 정보에 입각한 결정을 내리고자 하는 투자자에게 보다 종합적인 분석을 제공할 수 있습니다.
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