목요일, DA Davidson은 미국 Bancorp (NYSE: USB) 주식의 목표 주가를 44.00 달러에서 49.00 달러로 인상하고 주식에 대한 중립 등급을 유지하면서 목표 주가를 조정했습니다. 이 회사의 분석가는 2024 년 2 분기에 전분기 대비 0.9 % 증가한 은행의 순이자 소득을 강조했습니다. 이러한 성장은 2024년 하반기에 더 나은 수수료 수입 성장에 대한 예측과 결합되어 있습니다.
애널리스트는 미국 뱅크코프가 대규모 투자 지출 단계를 완료함에 따라 2024년 하반기와 2025년까지 긍정적인 영업 레버리지를 경험할 것으로 예상했습니다. 이러한 완료를 통해 비용을 보다 효율적으로 관리할 수 있으며, 수익이 부족할 경우 비용을 조정하여 긍정적인 영업 레버리지를 유지할 수 있습니다.
분석가는 비용을 관리하고 긍정적인 영업 레버리지를 창출할 수 있는 능력에도 불구하고 투자자들은 현재 은행의 긍정적인 영업 레버리지 창출 능력보다는 수익 추세에 더 관심을 두고 있다고 지적했습니다. 수익에 대한 이러한 초점은 주식에 대한 중립 등급을 유지하는 데 핵심적인 요소입니다.
수정된 목표주가 49.00달러는 회사의 2025년 주당순이익(EPS) 전망치인 4.34달러에 목표 주가수익비율(P/E) 배수 11.2배를 적용한 것입니다. 이번 업데이트를 통해 이전에 적용되었던 5% 할인이 제거되었습니다.
새로운 목표 주가는 최근 분기의 실적과 가까운 미래에 대한 기대치를 고려한 애널리스트의 재무 성과 전망을 반영한 것입니다. 은행의 전략적 비용 관리와 예상되는 수익 성장이 이 전망의 핵심입니다.
최근의 다른 소식으로는 시티즌 파이낸셜, US 뱅코프, 퍼스트 호라이즌, 싱크로니 파이낸셜을 비롯한 미국 은행들이 연방준비제도의 양적 긴축 조치로 인한 예금 비용 증가와 대출 수요 감소로 어려움을 겪고 있다는 것입니다. 이러한 어려움에도 불구하고 투자 은행 부문은 자본 시장 수수료가 급증했으며, 시티즌스 파이낸셜은 63% 증가했다고 보고했습니다.
반면, 은행의 상업용 부동산 대출 포트폴리오의 건전성에 대한 우려가 제기되고 있으며, 잠재적인 채무 불이행이 위험에 처해 있습니다. 최근 워싱턴 페더럴은 예상보다 양호한 3분기 실적을 발표하며 은행 부문의 회복력을 보여주었습니다.
리더십 뉴스에서 US Bancorp는 소비자 및 기업금융 부문 부회장인 팀 웰쉬가 퇴임하고 이후 아리짓 로이가 소비자 및 기업금융 상품 조직을 이끌도록 임명되었다고 발표했습니다.
또한 미국 뱅코프는 자산, 기업, 상업 및 기관 금융 부문에 상당한 변화를 가져왔으며, 스티븐 필립슨과 펠리시아 라 포르지아를 승진시켜 역할이 확대되었습니다.
애널리스트 평가 측면에서 JPMorgan은 자본 요건 증가와 중기적 촉매제 부재를 이유로 US Bancorp의 주가를 중립으로 하향 조정했습니다. 반면, 웰스파고는 견고한 소비자 부문과 합병 시너지 효과로 인한 비용 절감에 힘입어 올해 US뱅코프의 매출이 3% 성장할 것으로 예상하며 낙관적인 입장을 유지했습니다.
RBC 캐피털 마켓과 바클레이즈 캐피털의 애널리스트들도 2024년 순이자 수익과 수수료 수입이 증가할 것으로 예상하면서 U.S. Bancorp에 대해 긍정적인 평가를 내렸습니다. 이는 투자자들이 고려해야 할 최근 상황입니다.
인베스팅프로 인사이트
미국 뱅크코프(NYSE: USB)가 재무 단계를 거치면서 InvestingPro의 최근 데이터는 은행의 현재 시장 지위에 대한 심층적인 통찰력을 제공합니다. 2024년 1분기 기준 시가총액이 706억 3천만 달러에 달하고 지난 12개월 동안 주가수익비율이 13.22로 소폭 개선되어 은행의 재무 건전성은 안정적으로 보입니다. 또한 US Bancorp는 13 년 연속 배당금을 인상하고 54 년 연속 배당금을 유지하면서 견고한 배당 실적을 보여 왔으며 이는 주주 수익에 대한 헌신을 입증하는 것입니다.
인베스팅프로 팁에 따르면 미국 뱅크코프는 지난 주, 한 달, 3개월 동안 각각 7.94%, 16.64%, 16.19%의 주가 총수익률을 기록하며 상당한 수익을 올렸지만 애널리스트들은 다가오는 기간 동안의 수익을 하향 조정한 것으로 나타났습니다. 또한 은행의 주가는 52주 고점 대비 98.71% 수준에서 거래되고 있으며, 이는 RSI 지표에서 제시하는 것처럼 과매수 영역에 있음을 나타낼 수 있습니다.
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