수요일, Keefe, Bruyette & Woods (KBW)의 애널리스트 Kelly Motta는 Popular, Inc. (NASDAQ: BPOP)에 대한 전망을 업데이트하며, 주가 목표를 기존 116.00달러에서 129.00달러로 상향 조정했습니다. 다만 주식 등급은 'Market Perform'을 유지했습니다. 이번 조정은 2024년 4분기 회사의 강력한 실적에 따른 것으로, 마진이 15 베이시스 포인트 확대되고 기말 대출 및 예금이 크게 증가했습니다. 또한 회사는 자사주 매입 프로그램을 더욱 적극적으로 실행했습니다.
Motta에 따르면, Popular의 가이던스는 안정적인 대손충당금 적립 전 순이익(PPNR) 전망을 제시하고 있으며, 순이자이익(NII) 증가가 수수료 수익 감소를 상쇄할 것으로 예상됩니다. 그러나 순대손상각비(NCOs)는 더 높아질 것으로 예상됩니다. 은행은 견고한 재무 기반을 유지하고 있으며, InvestingPro 데이터에 따르면 전반적인 재무 건전성 점수가 "양호"하고 6년 연속 배당금을 인상하는 등 일관된 배당 성장 기록을 보여주고 있습니다. 이러한 요인들에도 불구하고, 4분기 실적은 은행의 재무 전망에 대한 신뢰를 높였으며, 이에 따라 KBW의 추정치가 소폭 수정되었지만 여전히 시장 전망치를 상회하고 있습니다.
애널리스트는 2025년 4분기 유형자기자본이익률(ROTCE)이 12%로 안정적으로 유지될 것으로 예상된다고 강조했습니다. Motta의 논평은 은행의 강력한 수익 잠재력을 강조하며, 향후 2년 동안 주당순이익(EPS)이 경쟁사의 두 배 이상이 될 것으로 전망했습니다. 은행의 수익성도 개선될 것으로 예상되며, 2026년 ROTCE는 12.4%로 전망됩니다.
요약하면, Motta의 평가는 Popular, Inc.에 대해 긍정적인 전망을 제시하고 있습니다. 강력한 실적과 수익성 및 자본 유연성 증가 잠재력에도 불구하고 주식은 KBW Regional Banking Index (KRX) 대비 25% 할인된 가격에 거래되고 있습니다. 129달러로 수정된 주가 목표는 이러한 자신감을 반영합니다.
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