화요일, Truist Securities는 U.S. Bancorp (NYSE:USB) 주식에 대한 커버리지를 시작하며 보유 등급을 부여하고 목표가를 $54.00로 설정했습니다. Truist Securities의 이번 신규 커버리지는 금융 서비스 업계가 최근 금리 인상 사이클 동안 U.S. Bancorp가 직면한 도전을 고려하여 그 실적을 면밀히 모니터링하고 있는 시점에 나왔습니다.
InvestingPro 데이터에 따르면, USB는 지난 6개월 동안 27.5%의 주목할 만한 가격 수익률을 보이며 회복력을 보였고, $76 billion의 시가총액으로 은행 부문에서 주요 기업으로서의 위치를 유지하고 있습니다.
Truist Securities의 분석은 U.S. Bancorp가 위험 관리에 있어 탄탄한 역사를 가진 균형 잡힌 프랜차이즈라는 평판을 인정하고 있습니다. 그러나 회사의 일관되고 예측 가능한 특성이 지속적인 유기적 성장과 시장 점유율 증가를 위해 필수적인 문화적 변화와 투자를 지연시켰을 수 있다고 제안합니다.
InvestingPro 분석에 따르면, 이 은행은 54년 연속 배당금을 유지하고 14년 연속 배당금을 인상하는 등 강력한 배당 실적을 보여주며, 도전에도 불구하고 주주 수익에 대한 약속을 입증했습니다.
과거에 U.S. Bancorp의 실적은 금리 상승 중에 부진했으며, 이로 인해 시장 관찰자들은 상당한 반등을 예상하고 있습니다. 시장은 이제 지속 가능한 순이자마진(NIM) 변곡점과 은행의 수익과 비용 성장 간의 격차 확대의 징후를 찾고 있습니다.
이러한 기대는 연간 비용 증가 둔화와 함께 수수료와 순이자 수익 증가 가능성에 의해 뒷받침됩니다. P/E 비율 14.9배로 거래되고 있으며 InvestingPro의 공정가치 분석에 따르면 현재 저평가된 것으로 보이는 이 은행은 0.82%의 자산수익률로 가치 창출 잠재력을 보여주고 있습니다.
Truist Securities는 신중한 입장을 취하며, 은행의 운영 레버리지와 자산수익률(ROA)/유형자본수익률(ROTCE) 확대에 있어 의미 있고 지속적인 개선을 달성할 수 있는 능력에 대해 "보여주세요" 태도를 표현했습니다. 이 회사의 입장은 U.S. Bancorp가 이러한 주요 재무 지표를 달성할 수 있을지에 대해 관망하는 접근 방식을 반영합니다.
투자자들과 업계 관찰자들은 U.S. Bancorp의 향후 재무 결과를 주시할 것으로 보이며, 은행이 수익성과 성장에 대한 시장의 기대를 충족시킬 수 있는지에 대한 증거를 찾을 것입니다. Truist Securities가 설정한 보유 등급과 목표가는 앞으로 몇 개월 동안 U.S. Bancorp의 진전을 평가하는 기준점이 될 것입니다.
최근 다른 소식으로는, U.S. Bancorp가 일련의 등급 상향과 리더십 구조 재편을 경험했습니다. DA Davidson과 Citi의 애널리스트들은 운영 레버리지 개선과 밸류에이션 상승 잠재력을 이유로 U.S. Bancorp 주식을 중립에서 매수로 상향 조정했습니다. Raymond James도 주식을 시장 수익률에서 시장 수익률 상회로 상향 조정했습니다. 이러한 등급 상향은 은행이 2분기 연속 수익 예측을 상회한 후에 이루어졌습니다.
U.S. Bancorp는 우선주를 포함한 주주들을 위한 분기 배당금을 발표했으며, 이는 일관된 배당금 지급 이력을 강조하는 움직임입니다. 은행의 수익은 지난 12개월 동안 $24.9 billion에 달했으며, 애널리스트들은 다가오는 회계연도에 6%의 성장을 전망하고 있습니다.
리더십 측면에서, CFO John Stern이 이제 CEO Andy Cecere에게 직접 보고하게 되었는데, 이는 회사의 리더십 팀을 성장 목표와 일치시키기 위한 움직임입니다. 규제 환경 완화와 잠재적인 세제 개혁에 대한 기대에도 불구하고, U.S. Bancorp는 인수합병에 대해 명확한 반대 입장을 표명하며 대신 유기적 성장에 집중하고 있습니다.
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