목요일, Jefferies는 Allstate (NYSE:ALL)에 대한 전망을 조정하여 보험사의 주가 목표를 $231.00에서 $267.00로 상향 조정하면서 매수 등급을 유지했습니다. 이 회사의 분석에 따르면 Allstate의 자동차 및 주택 보험 사업 부문이 긍정적으로 변화하여 시장 점유율 증가와 더 강력한 마진을 예상하고 있습니다.
수정된 주가 목표는 이전 목표에서 16% 상승한 것으로, Allstate 주식의 44% 상승 잠재력을 나타냅니다. Jefferies의 평가에 따르면 개인상해보호(PIP) 자동차 보험의 일시적인 실적 부진은 시기적 요인에 의한 것으로, 요율 인상으로 인한 갱신 요율 압박과 관련이 있습니다.
이 회사는 이러한 갱신 요율이 개선되기 시작할 것으로 예상하지만, 장기 평균 이하로 유지될 수 있다고 봅니다. 이러한 예상 변화는 더 강력한 신규 사업 규모를 뒷받침하여 Allstate의 자동차 및 주택 보험 부문에서 시장 점유율 증가로 이어질 가능성이 높습니다.
이러한 요인들을 고려하여 Jefferies는 2026년까지 Allstate의 주당순이익(EPS) 추정치를 크게 상향 조정했으며, 이는 평균 월가 예상을 상회하는 수준입니다. 자동차 및 주택 보험 마진에 대한 개선된 전망이 이러한 낙관적인 입장의 핵심 요인이 되었습니다.
Jefferies는 분석을 마무리하며 Allstate를 자사의 Franchise Pick으로 선정하여 Progressive Corp (PGR)를 대체했습니다. 이는 향후 몇 년간 Allstate의 성장 및 수익성 잠재력에 대한 회사의 자신감을 반영합니다.
다른 최근 소식으로, Allstate Corporation은 2024년 3분기에 고무적인 재무 결과를 발표했습니다. 이 보험 제공업체는 총 수익 $16.6 billion을 보고했는데, 이는 전년 대비 14.7% 증가한 수치이며, 순이익은 $1.2 billion, 조정 후 주당 순이익은 $3.91를 기록했습니다. 특히 손해보험 사업은 강력한 실적을 보여주었으며, 보험료가 11.6% 증가하여 $13.7 billion에 달했습니다.
금융 서비스 회사인 Keefe, Bruyette & Woods는 Allstate 주식에 대해 아웃퍼폼 등급을 유지하면서 주가 목표를 $222.00에서 $225.00로 상향 조정했습니다. 이 회사는 Allstate의 예상을 뛰어넘는 3분기 실적을 인용하며 2024년, 2025년, 2026년의 주당순이익 추정치를 수정했습니다. 새로운 EPS 전망은 각각 $15.35, $18.30, $20.30입니다.
다른 최근 발전 사항으로, Allstate는 고용주 자발적 혜택 사업을 $2 billion에 매각한다고 발표했으며, 이는 2025년 상반기에 마무리될 것으로 예상되며 약 $1.6 billion의 자본을 창출할 것으로 예상됩니다. 회사의 투자 수익은 고정 수익 수익률 상승으로 $783 million으로 증가했으며, 보호 계획 사업 수익은 전년 대비 23.1% 증가한 $512 million을 기록했습니다. 이러한 업데이트는 Allstate의 시장 지위 강화와 고객 유지율 향상을 위한 전략적 노력을 강조합니다.
InvestingPro Insights
Jefferies의 Allstate에 대한 낙관적인 전망은 InvestingPro의 여러 주요 지표 및 인사이트와 일치합니다. 회사의 시가총액 $50.42 billion과 P/E 비율 12.25는 견고한 재무 기반을 시사합니다. Allstate의 지난 12개월 동안 11.67%, 가장 최근 분기에 14.69%의 매출 성장은 Jefferies의 시장 점유율 증가 전망을 뒷받침합니다.
InvestingPro Tips는 Allstate가 보험 산업의 주요 플레이어로서의 강점을 강조하며, 올해 순이익 성장을 예상합니다. 이는 Jefferies의 EPS 추정치 상향과 일치합니다. 또한, Allstate는 32년 연속 배당금을 유지하며 재무 안정성과 주주에 대한 헌신을 보여주고 있습니다.
회사의 연초 대비 가격 총수익률 37.08%와 1년 수익률 48.96%는 강력한 시장 실적을 반영하며, 이는 Jefferies의 강세 입장과 일치합니다. 분석가들이 올해 수익성을 예측하고 11명의 분석가가 실적 전망을 상향 조정한 것을 고려하면 전망이 긍정적으로 보입니다.
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