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무엇을 거래해야 하나?

 

“얼마나 버느냐 보다는, 얼마나 유지할 수 있는가, 얼마나 힘든가, 몇 세대 동안 유지할 수 있는가가 중요하다

-로버트 키요사키(Robert Kiyosaki)

자산이란?

간단히 말해 자산은 보유할 때 금전 가치가 늘어나는 모든 것으로서, 빚진 돈인 채무와 반대되는 개념입니다.

각종 자산

일반적으로 투자 포트에 보유하는 4가지 주요 금융자산은 다음과 같습니다.

  1. 주식

일반적으로 "주식"은 거래소에서 공개적으로 거래되는 기업을 기술할 때 사용됩니다. 예를 들어 투자자가 생각하는 적당한 시점에서 애플 주식 100주를 매수하거나 매도할 수 있습니다. 주식시장은 기업이 사업성장을 위한 자금을 조달받는 곳이기 때문에 시장경제의 가장 중요한 요소입니다. 그 대신 투자자는 기업 지분을 보유하게 되며 기업의 재무성과에 따라 수익을 낼 수 있습니다. 이 수익 가능성은 결국 주가 변화를 통해 반영됩니다.

주식은 장기적으로 높은 수익을 가져다 줄 가능성 높음에도 국내 주식과 해외 주식 모두 위험한 투자 자산으로 평가됩니다. 하지만 수익 성장 잠재력이 높을수록 더 높은 리스크를 동반합니다. 일반적으로 주식은 경기방어주, 경기순환주, 성장주의 3가지로 분류됩니다. 경기순환주와 성장주는 수익률이 높고, 경기방어주는 시장 침체기에 안정적 수익을 제공합니다.

장점

  • 주식은 장기적으로 비교적 높은 수익을 가져다 줄 가능성이 높습니다.
  • 일부 주식은 배당을 지급하므로 투자자에게 부수입을 제공할 수 있습니다.

단점

  • 주가는 큰 폭으로 상승 또는 하락할 수 있습니다.
  • 수익이 보장되지 않습니다

2. 외환

외한은 은행간 시장에서 거래되며 중앙 거래소나 청산소 없이 은행과 중개업자가 직접 네고하여 거래합니다. 주요 거래 중심지는 런던, 뉴욕, 도쿄, 싱가포르, 홍콩 등입니다. 가장 많이 거래되는 통화 시장 상품은 현물 외환, 외환 선물, 통화 ETF입니다. 외환시장은 세계에서 가장 규모가 크고 유동성이 큰 금융시장입니다. 하루 평균 거래금액은 약 5조 달러(2016년 기준) 이상이며, 약 1.5조 달러가 현물로 거래됩니다. 주요 통화쌍은 변동성이 커서 트레이더와 투자자에게 환율 변동에 의한 수익 기회를 제공합니다.

장점

  • 외환시장은 평일 24시간 열려 있습니다.
  • 외환 거래는 거래 비용이 낮은 편입니다.

단점

  • 외환 트레이딩에 수반되는 레버리지는 양날의 검과 같아서 수익과 손실 모두 커질 수 있습니다.

3. 원자재

거래 가능한 원자재는 크게 3가지로 분류할 수 있습니다.

  1. 금속 – 가장 많이 거래되는 3개 금속은 금, 은, 구리입니다.
  2. 에너지 – 원유는 세계에서 가장 많이 거래되는 원자재입니다. 주목할 다른 에너지 상품에는 천연가스, 난방유, 가솔린 등이 있습니다.
  3. 농산물 – 주요 농산물에는 옥수수, 밀, 대두, 커피, 쌀, 면화, 코코아, 설탕 등이 있습니다.

거래 금액을 고려하면 원자재 시장은 세계에서 두 번째로 큰 금융시장입니다. 대부분의 다른 유가증권과 마찬가지로 농산물 시장에서 중요한 부분을 차지하는 것은 트레이더와 기관 투자자를 비롯해 상품 판매를 원하거나 가격 변동을 막으려는 기업입니다. 이 시장에서 트레이더의 성공을 좌우하는 것은 주로 향후 수급에 영향을 미칠 수 있는 다양한 이벤트를 올바로 분석할 수 있는 능력입니다.

장점

  • 원자재는 대부분 선물계약을 통해 거래되므로 마진 거래가 가능합니다.
  • 원자재 시장은 시세조작에 덜 민감합니다.
  • 선물은 현금결제가 되므로 실물인도가 필요 없습니다.

단점

  • 원자재는 증거금률이 낮아서 자금운용이 어렵습니다.
  • 경우에 따라 투자자는 실물인도 위험을 감수해야 합니다.

4. 채권

채권은 모기지와 비슷한 개인융자로 볼 수 있지만, 단 이 경우 돈을 빌려간 곳은 정부와 기업입니다. "융자금"이므로 융자금 상환 전까지 정기적으로 이자가 지급됩니다. 채권은 정기적인 이자 수입을 제공하고 주식, 외환, 원자재 보다 변동성이 적습니다. 채권은 계약에 따라 6개월, 분기 또는 월 단위로 이자를 지급합니다. 주가가 하락할 때 채권 가격은 오르는 등 주식과 역의 관계에 있으므로 분산 투자에 중요합니다. 주식 시장이 하락할 때 채권은 수익률 방어를 위한 투자전략이 될 수 있습니다.

장점

  • 채권 가격은 변동성이 낮습니다
  • 채권은 어느 정도 안정적인 수익을 제공합니다

단점

  • 역사적으로 채권은 주식에 비해 장기 수익률이 낮습니다.
  • 채권 가격은 금리 변화에 민감합니다.

적합한 자산 선택 방법

FXTM의 Standard 계좌에서는 50여 통화쌍, 180여 주식, 5가지 원자재를 제공합니다. 따라서 어떤 종목에 투자해야 할지 선택이 어려울 수 있습니다. 투자자는 수익률이 서로 반대 방향으로 움직이는 자산을 선택해야 합니다. 이렇게 해야 일부 자산의 가치가 하락하더라도 나머지 자산의 가치는 상승하거나 최소한 하락하지 않게 됩니다.

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