오포툰 파이낸셜 코퍼레이션(NASDAQ: OPRT)은 2024년 1분기에 총 2억 5천만 달러의 매출로 예상치를 뛰어넘고 조정 순이익 400만 달러의 수익성을 달성하며 견고한 실적을 발표했습니다. 회사의 신용 실적은 연체율이 낮아지고 연체율이 감소하는 등 눈에 띄게 개선되었습니다. 또한 오포툰은 재무 전망에 대한 자신감을 반영하여 연간 조정 EBITDA 가이던스를 중간 지점에서 31% 상향 조정했습니다.
주요 테이크아웃
- 오포툰은 예상치를 뛰어넘는 2억 5천만 달러의 매출을 올렸습니다.
- 조정 순이익은 400만 달러로 전년도 5,800만 달러의 순손실에서 크게 턴어라운드했습니다.
- 순채권 상각률은 12%, 30일 이상 연체율은 5.2%로 신용 실적이 개선되었습니다.
- 담보 개인 대출 상품 확대로 단위당 경제성이 개선되었습니다.
- 운영 비용은 전년 대비 25% 감소한 1억 1,000만 달러로, 향후에도 비용을 더욱 절감할 계획입니다.
- 영업 및 마케팅 비용은 17% 감소한 1,600만 달러, 고객 확보 비용은 28% 감소한 1억 3,800만 달러로 집계되었습니다.
- 오포툰은 연간 조정 EBITDA 가이던스를 31% 상향 조정했습니다.
- 오포툰은 2024년 4분기까지 운영 비용을 9,750만 달러 이하로 낮추고, 피크 수준보다 2억 4,000만 달러 낮은 비용 구조로 한 해를 마무리하는 것을 목표로 하고 있습니다.
- 새로운 이사회 멤버로 스콧 파커와 리처드 탬버가 발표되었습니다.
- 회사는 담보 개인 대출 포트폴리오가 올해 내내 성장할 것으로 예상하고 있습니다.
회사 전망
- 오포툰은 20%에서 28%의 자기자본수익률(ROE)을 달성하는 것을 목표로 하고 있습니다.
- 2024년 4분기까지 운영 비용을 9750만 달러 이하로 낮추는 것을 목표로 비용 관리에 집중하고 있습니다.
- 연간 매출 가이던스는 9억 8,500만 달러에서 10억 1,000만 달러 사이로 설정되었습니다.
- 연간 조정 EBITDA는 8,000만 달러에서 9,000만 달러 사이가 될 것으로 예상됩니다.
약세 하이라이트
- 이자 비용은 미결제 부채 증가와 부채 원가 상승으로 인해 1,500만 달러 증가한 5,400만 달러로 증가했습니다.
상승 하이라이트
- 오포툰은 전년 대비 12% 증가한 8,600만 달러의 영업활동 순현금흐름을 기록했습니다.
- 무제한 현금 6,900만 달러를 포함하여 총 현금 1억 9,700만 달러의 건전한 현금 포지션을 유지하고 있습니다.
- 향후 6개월 동안 1억 5천만 달러의 전체 대출을 추가로 매각하는 새로운 계약이 체결되었습니다.
미스
- 이번 실적 발표에서는 특별한 실적이 보고되지 않았습니다.
Q&A 하이라이트
- 라울 바스케즈는 저축 상품을 포함한 모든 상품 라인의 인력 및 예산 감축에 대해 논의했습니다.
- 조나단 코블렌츠는 여러 이해관계자와 함께 핵심 개인 대출을 위한 웨어하우스 라인을 갱신하기 위한 협상이 진행 중이라고 언급했습니다.
- 향후 대차 대조표 관리 조치나 부채 상환에 대한 변경 사항은 보고되지 않았습니다.
오포툰은 비용 관리와 담보 개인 대출 상품의 전략적 성장에 중점을 두고 2024년을 힘차게 출발했습니다. 신용 성과가 개선되고 운영 비용을 더욱 절감할 수 있는 명확한 경로가 마련됨에 따라 회사는 지속적인 재무 개선과 수익성을 달성할 준비가 되어 있습니다. 이사회에 새로운 멤버가 추가되고 담보 개인 대출 포트폴리오의 성장이 예상되는 것은 올해 남은 기간 동안 오포툰의 긍정적인 전망을 더욱 뒷받침합니다.
인베스팅프로 인사이트
오포툰 파이낸셜 코퍼레이션(NASDAQ: OPRT)의 최근 수익 보고서는 2024년 1분기에 매출 기대치를 뛰어넘었을 뿐만 아니라 수익성까지 달성하며 성공적인 실적을 거뒀다고 강조했습니다. InvestingPro 데이터와 팁은 회사의 실적과 향후 전망에 대한 추가적인 맥락을 제공합니다.
InvestingPro 데이터 지표에 따르면 시가총액은 1억 5,274만 달러로, 시장에서 회사의 규모와 투자자 가치를 보여줍니다. 일반적으로 회사가 현재 수익성이 없음을 나타내는 -0.88의 마이너스 P/E 비율에도 불구하고 올해 예상되는 순이익 증가는 유망한 턴어라운드를 나타냅니다. 이 회사의 주가/장부 비율은 0.38로 낮아서 장부 가치에 비해 주식이 저평가되어 있음을 나타낼 수 있습니다.
특히 오포툰의 현재 상황과 관련된 두 가지 인베스팅프로 팁은 다음과 같습니다:
1. 올해 순이익이 증가할 것으로 예상되며, 이는 2024년 1분기 회사의 긍정적인 가이던스 및 최근 수익성과 일치합니다.
2. 주식은 낮은 주가/장부 배수로 거래되고 있어 잠재적으로 저평가된 주식을 찾는 가치투자자들이 관심을 가질 수 있습니다.
또한 지난 한 주 동안 25.93 %의 가격 총 수익률로 강력한 수익을 거두었으므로 단기 투자자가 관심을 가질 수 있습니다. 그러나 이 주식은 일반적으로 가격 변동성이 높기 때문에 투자자에게 더 높은 위험을 의미할 수 있다는 점에 유의해야 합니다.
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오포툰의 올해 강력한 출발, 개선된 신용 실적, 전략적 이니셔티브는 긍정적인 전망과 데이터에 반영되어 있습니다. 순이익 성장에 대한 기대와 주식의 현재 가치 지표를 고려할 때 투자자들은 Oportun이 포트폴리오에 흥미로운 옵션이 될 수 있습니다.
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