월요일, Keefe, Bruyette & Woods는 캘리포니아 밴코프(NASDAQ: CALB)에 대한 전망을 조정하여 목표 주가를 기존 23달러에서 23.50달러로 낮췄습니다. 이러한 변경에도 불구하고 이 회사는 은행 주식에 대해 '최우수(Outperform)' 등급을 유지했습니다.
이번 조정은 캘리포니아 밴코프의 1분기 재무 실적이 키프, 브루엣 앤 우즈의 예상치를 상회했지만 일반적인 시장 컨센서스에 미치지 못한 데 따른 것입니다.
신용 손실에 대한 대손 충당금 감소가 긍정적인 실적에 기여하여 순이자 이익(NII)의 부족분을 상쇄하는 데 도움이 되었습니다. 은행의 순이자마진(NIM)은 3.89%로 전 분기 대비 1bp 소폭 상승했습니다. 그러나 은행의 대차대조표 규모가 줄어든 것이 NII가 기대에 미치지 못한 원인이었습니다.
은행은 현재의 경제 환경에서 NIM이 비교적 안정적으로 유지될 것으로 예상하고 있습니다. 캘리포니아 밴코프가 보고한 신용 지표는 양호한 것으로 나타났습니다. 캘리포니아 밴코프는 수익 발표에서 2024년 3분기에 BCAL과의 합병이 완료될 것으로 예상된다고 언급했습니다.
키프, 브루엣, 우즈는 또한 2024년과 2025년에 대한 캘리포니아 밴코프의 수익 추정치를 수정했습니다. 새로운 추정치는 각각 주당 2.12달러와 2.05달러로 설정되었으며, 이는 주로 은행의 작은 대차 대조표로 인해 예상되는 NII 감소로 인한 것입니다. 업데이트된 목표주가 23달러는 BCAL과의 임박한 거래의 교환 비율을 BCAL의 현재 주가와 비교한 것입니다.
인베스팅프로 인사이트
캘리포니아 밴코프(나스닥: CALB)가 현재 경제 환경과 다가오는 BCAL과의 합병을 탐색하는 과정에서 투자자는 InvestingPro의 다음 지표와 팁이 유용할 수 있습니다. 이 회사의 시가총액은 1억 8,324만 달러에 불과하며, 주가수익비율(P/E)은 9.16으로 수익 대비 잠재적으로 저평가된 주식임을 나타냅니다. 2024년 1분기 기준 지난 12개월 동안 매출이 소폭 마이너스 성장했지만, 영업이익률은 37.95%로 견조한 수준을 유지하고 있어 효율적인 경영 운영을 보여주고 있습니다.
인베스팅프로 팁은 애널리스트들이 회사의 매출총이익률 약세에 대해 우려하고 있으며 향후 수익 전망치를 하향 조정했으며, 이는 투자자들에게 경고 신호가 될 수 있다고 강조합니다. 긍정적인 면은 지난 12개월 동안 수익성이 좋았으며 분석가들은 올해도 수익성이 지속될 것으로 예측하고 있다는 점입니다. CALB는 배당금을 지급하지 않으므로 소득 중심 주주들의 투자 전략에 영향을 미칠 수 있다는 점에 유의할 필요가 있습니다.
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